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Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage

Wer einen Kredit beantragt, benötigt häufig besonders dringend und umgehend Geld. Negative Schufa-Einträge sorgen jedoch für eine Ablehnung vom Kreditantrag.

Für viele Menschen geht gefühlt die Welt unter, wenn das Darlehen nicht bewilligt wird. Dann müssen schnelle und zuverlässige Alternativen her. Einige Verbraucher sehen im Express-Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage eine passende Option gegeben.

Solche Kredite bleiben Schufa-frei, weil ausländische Banken keine Schufa-Abfrage zur Einstufung der Bonität nutzen oder weil sie die Schufa zwar prüfen, jedoch die Bewertung von Negativeinträgen keine große Gewichtung bei der Bonitätsbewertung einnimmt.

Ausländische Kredite als Schufa-freie Kredite anzubieten, scheint schon aus werblicher Hinsicht ein Vorteil zu sein. Fakt ist aber: Die versprochene Schufa-Freiheit schließt eine Bonitätsprüfung anderer Art nicht aus.

Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage
Ferratum
4
4 von 5 Sterne
Kreditbetrag 50€ – 3.000€
Laufzeit 1 – 6 Monate
Jahreszins 10,36%
Auszahlung 1 – 2 Tage
1.500€
Max. Neukundenkredit
Produktdetails:
Produkt: Ferratum
Rückzahlung: in monatlichen Raten
Legitimation: VideoIdent, PostIdent
Digit. Unterschrift: ✔ Ja
Upload: Webseite oder per E-Mail
Kredit aufstocken: Nein
Besonderheiten: Kredit trotz schlechter Bonität. Auch ohne Einkommensnachweis möglich.
Konditionen:
Vergabe: bonitätsabhängig
Kreditbeträge: 50€ – 3.000€
Laufzeiten: 1 – 6 Monate
Ratenpausen: Nein
Sondertilgungen: ✔ Ja
Sofortauszahlung: ✔ Ja
Bankdetails:
Name: Multitude Bank p.l.c.
Marktauftritt: Mini-Kreditanbieter
Adresse: ST Business Center 120, The Strand, Gzira, GZR 1027, Malta
Webseite: https://www.ferratum.de/
E-Mail: service.de@ferratumbank.com
Servicezeiten: Keine Angabe
Grundlegende Annahmekriterien:
Alter: ab 18+
Wohnsitz: Deutschland & deutsches Konto
Nachweise: Personalausweis
Geforderte Kreditwürdigkeit:
Bonität: Der Kredit ist trotz negativer Schufa möglich. Die Schufa wird trotzdem überprüft, jedoch sind die Bonitätskriterien sind nicht so streng.
Einkommen:
Angestellte: Kein Mindesteinkommen erforderlich. Kredit ohne Kontoauszüge oder Gehaltsnachweise möglich.
Unternehmer: Auch für Selbstständige und Freiberufler.
Unsere Gesamtbewertung: 3,8 (rund 4)
Kreditzusage:
Kosten:
Geschwindigkeit:
Flexibilität:
Kundenservice:

5,0
2,5
4,5
3,5
3,5
Kundenbewertung: Hervorragend
TrustScore: 4,7 von 5 | Bewertungen: 803
Trustpilot 5 von 5 Sterne
Bekannheit: 9 von 10
Hohe Bekanntheit:

7.800 Interessenten suchen jeden Monat bei Google nach „Ferratum“.
cashper
4
4 von 5 Sterne
Kreditbetrag 100€ – 1.500€
Laufzeit 1 – 2 Monate
Jahreszins 0% – 7,95%
Auszahlung 1 – 2 Tage
1.000€
Max. Neukundenkredit
Produktdetails:
Produkt: Minikredit
Rückzahlung: In 1 bis 2 monatlichen Raten.
Legitimation: VideoIdent, PostIdent
Digit. Unterschrift: ✔ Ja
Upload: Webseite oder per E-Mail
Kredit aufstocken: Nein
Besonderheiten: Kreditvergabe trotz Schufa möglich.
Konditionen:
Vergabe: bonitätsabhängig
Kreditbeträge: 100€ – 1.500€ (Neukunden 1.000€)
Laufzeiten: 1 – 2 Monate
Ratenpausen: Nein
Sondertilgungen: Nein
Sofortauszahlung: ✔ Ja
Bankdetails:
Name: Novum Bank Limited
Marktauftritt: Mini-Kreditanbieter
Adresse: The Emporium, C De Brocktorff Street, Msida, MSD 1421, Malta
Webseite: https://www.cashper.de/
E-Mail: info@cashper.de
Servicezeiten: Keine Angabe
Grundlegende Annahmekriterien:
Alter: ab 18+
Wohnsitz: Deutschland & deutsches Konto
Nachweise: Personalausweis & Einkommensnachweis
Geforderte Kreditwürdigkeit:
Bonität: Die Vergabe des Kredits ist trotz Schufa und schlechter Bonität möglich.
Einkommen:
Angestellte: 600€ monatliches Mindesteinkommen erforderlich.
Unternehmer: Der Caspher Kredit wird je nach Bonität auch an Selbstständige vergeben.
Unsere Gesamtbewertung: 4,0
Kreditzusage:
Kosten:
Geschwindigkeit:
Flexibilität:
Kundenservice:

4,0
3,5
4,5
4,0
4,0
Kundenbewertung: Hervorragend
TrustScore: 4,5 von 5 | Bewertungen: 4.163
Trustpilot 4,5 von 5 Sterne
Bekannheit: 10 von 10
Sehr bekannt:

33.000 Interessenten suchen jeden Monat bei Google nach „Cashper“.
novumbank
4
4 von 5 Sterne
Kreditbetrag 100€ – 1.500€
Laufzeit 1 – 2 Monate
Jahreszins 0% – 7,95%
Auszahlung 1 – 2 Tage
600€
Max. Neukundenkredit
Produktdetails:
Produkt: Minikredit / Kurzzeitkredit
Rückzahlung: Kompletttilgung (Einmalzahlung)
Legitimation: VideoIdent, PostIdent
Digit. Unterschrift: ✔ Ja
Upload: Webseite oder per E-Mail
Kredit aufstocken: Nein – nur neuer Kredit möglich.
Besonderheiten: Kredit mit 0% Zinsen für Neukunden.
Konditionen:
Vergabe: bonitätsabhängig
Kreditbeträge: 100€ – 1.500€
Laufzeiten: 2 Monate
Ratenpausen: Nein
Sondertilgungen: Nein
Sofortauszahlung: ✔ Ja
Bankdetails:
Name: Novum Bank Limited
Marktauftritt: Mini-Kreditanbieter
Adresse: The Emporium, C De Brocktorff Street, Msida, MSD 1421, Malta
Webseite: https://www.novumbank.de/
E-Mail: info@novumbank.de
Servicezeiten: Montag bis Freitag von 09:00 bis 17:30 Uhr.
Grundlegende Annahmekriterien:
Alter: ab 18+
Wohnsitz: Deutschland & deutsches Konto
Nachweise: Kopie des Reisepasses oder Personalausweises, Einkommensnachweis und einen aktuellen Kontoauszug.
Geforderte Kreditwürdigkeit:
Bonität: Ein Kredit trotz Schufa ist bei der novumbank möglich. In der Regel keine Kreditvergabe an insolvente Antragsteller.
Einkommen:
Angestellte: Monatliches Mindesteinkommen von 700€ pro Monat. Auch für Rentner und Studenten.
Unternehmer: Das Darlehen eignet sich auch als Kredit für Selbstständige und Freiberufler.
Unsere Gesamtbewertung: 4,0
Kreditzusage:
Kosten:
Geschwindigkeit:
Flexibilität:
Kundenservice:

4,5
3,5
4,5
4,0
3,5
Kundenbewertung:
Zu wenig Bewertungen.
Bekannheit: 1 von 10
Eher unbekannt:

100 Interessenten suchen jeden Monat bei Google nach „novumbank Kredit“.
Schnellüberblick Expresskredit

Kurzüberblick zum Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage

autor

Von: Samuel Heller

Stand: Januar 2024

Qualitätsrichtlinien

Die Entscheidung der Vergabe vom Express Kredit aus dem Ausland wird zwar nicht durch eine Schufa-Abfrage getroffen. Er unterliegt aber trotzdem einer Bonitätsprüfung und der Feststellung der Kreditwürdigkeit.

Ohne jede Bedingung kann kein seriöser Anbieter Geld leihen. Selbst ein 500 Euro Kredit wird nur unter bestimmten Bedingungen vergeben. Diese sind aber von den meisten Menschen erfüllbar.

Seriöse Auslandskredite stammen meist aus der Schweiz oder Liechtenstein. Mehrere Schweizer Banken vergeben als seriöse Geldgeber auch Express-Kredite nach Deutschland.

Bei einer für die Bank erkennbaren Notlage wird auch eine ausländische Bank bei schlechter Bonität auf ausreichende Sicherheiten pochen. Ohne diese wird keine Zusage erfolgen.

Grundsätzlich werden Auslandskredite mit etwas höheren Zinsen und häufig auch mit weiteren Gebühren vergeben. Für solche Kredite können teils erhebliche Zusatzkosten anfallen.

Warum ist die Nachfrage für den Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage so groß?

Die Nachfrage nach solchen Krediten ist groß, weil viele der Antragsteller glauben, ohne die sonst obligatorische Schufa-Abfrage bei ausländischen Banken bessere Chancen auf eine Kreditzusage zu haben.

Da aber auch im Ausland immer eine Bonitätsprüfung erfolgt, sollte man bei einer negativen Schufa-Auskunft und mangelnder Bonität, noch zusätzliche Sicherheiten beibringen können.

Ohne einen Bürgen, einen zweiten Kreditnehmer oder andere Sicherheiten, sind die Chancen auf eine Kreditzusage bei schlechter Bonität nicht unbedingt höher als in Deutschland.

Es besteht zudem das Risiko, dass in Not geratene Kredit-Antragsteller bei der Antragstellung nicht so genau hinsehen. Sie verzichten oft auf einen Kreditvergleich oder fallen auf unseriöse Angebote herein.

Im Internet-Zeitalter werden Auslandskredite auffallend stark beworben. Zu rechnen ist jedoch mit zusätzlichen Betrugsrisiken. Viele ausländischen Kreditbanken deckeln zudem für Ausländer die Maximalsumme, die man online beantragen kann. Manche Auslandsbanken gewährten deutschen Kunden oft nur wenige tausend Euro als Kreditsumme. Inlandskunden dürften sich oft das Dreifache leihen.

Nur unseriöse Anbieter im Ausland versprechen eine Kreditzusage ohne jede Bonitätsprüfung und ohne Schufa. In solchen Fällen werden dann häufig sogar Vorabgebühren verlangt und die Kreditantragsteller abgezockt.

Jede seriöse Auslandsbank sichert die Kreditrisiken außerdem durch die Prüfung der Kreditwürdigkeit und der Rückzahlungswahrscheinlichkeit ab!

Wie funktioniert der Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage?

Ein Online Kredit aus dem Ausland kann im Prinzip auf die gleiche Weise beantragt werden wie Online Kredite in Deutschland. In der Regel beantragt der Interessent einen Express-Kredit ohne Schufa bei einer ausländischen Bank über einen Kreditvermittler wie Creditolo, Credimaxx oder Bon-Kredit.

Die Kredit-Vermittler suchen dann eine Auslandsbank aus. Diese wird auf jeden Fall eine Bonitätsprüfung vornehmen, um die Kreditwürdigkeit des Antragstellers zu überprüfen.

Seriöse Express Kredite aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage kommen von Anbietern aus der Schweiz, aus Liechtenstein und zum Teil auch aus Großbritannien. Ohne einen gewissen Mindestverdienst, eine Wohnadresse in Deutschland, ein deutsches Konto und einen Identitätsnachweis wird niemand an einen Auslandskredit kommen.

Wir empfehlen außerdem, den Schufa-Score mittelfristig zu verbessern, um die Kreditchancen bei einer deutschen Bank zu verbessern. Alternativ könnten Verbraucher aber auch einen Kredit im privaten Umfeld aufzunehmen.

Auch über sogenannte P2P-Plattformen ist die private Kreditaufnehme möglich. Ohne einen schriftlich fixierten Kreditvertrag und einen Privatkredit Vergleich sollte das aber nicht geschehen. Der Kredit von Privat wird häufig von deutschen Privatinvestoren im Internet angeboten. Derlei Privatkredite sind allerdings aufgrund der höheren Risiken für die Investoren mittlerweile rückläufig.

Vor- und Nachteile vom Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage

Vorteile:

Es wird keine Schufa-Abfrage gestellt, denn ausländische Banken haben häufig keinen Zugriff auf die in Deutschland vorliegenden Schufa-Daten.

Die Beantragung eines Auslandskredit trotz schlechter Bonität verschlechtert den Schufa-Score nicht noch weiter. Ausländische Banken melden solche Kredite nicht an die Schufa.

Der Express Kredit wird von den meisten ausländischen Banken in der Regel schnell ausgezahlt. Die Auszahlung erfolgt je nach Verwaltungsaufwand und Bank binnen 2 Stunden bis 10 Werktagen.

Bei Darlehen in einer Fremdwährung kann der Kreditnehmer möglicherweise von einem günstigen Wechselkurs profitieren. Es kann aber auch anders kommen.

Nachteile:

Auch wenn ein Express Kredit ohne die in Deutschland obligatorische Schufa-Prüfung vergeben wird, wird von seriösen Anbietern immer eine Bonitätsprüfung vorgenommen. Auch ausländische Kreditinstitute sichern die Kreditrisiken im Vorfeld ab.

Auslandskredite, bei denen es keine Bonitätsprüfung gibt, sind anfällig für betrügerische Machenschaften. Schwarze Schafe unter den ausländischen Banken, erheben zwar unverschämt hohe Vorabgebühren, zahlen aber dann den Kredit nicht aus.

Nachteilig ist auch die Deckelung der Kreditsumme für ausländische bzw. deutsche Kreditnehmer. Oftmals können von deutschen Antragstellern nur wenige tausend Euro beantragt werden. Bei der Rückzahlung können zudem ungünstige Wechselkurse den Kredit verteuern.

Diese Möglichkeiten für den Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage gibt es

Bei einem Kleinkredit, einem Kurzzeitkredit oder einem 500 Euro Kredit dürften auch viele deutsche Onlinebanken keine Kreditabsage als notwendig ansehen.

Wenn jedoch sehr viele Negativeinträge in der Schufa vorkommen, dann kann auch der Antrag für ein kleines Darlehen konsequent abgelehnt werden. Hinzu kommt, dass deutsche Banken bevorzugt Kredite ab 5.000 Euro vergeben und die Bonitätsanforderungen für diese Finanzierungen zu hoch sind.

Anträge für Express Kredite aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage stellen deshalb die bessere Option dar. Sie können online bei Anbietern wie Bon Kredit, Ferratum, VexCash oder Cashper gestellt werden.

Bei Bon Kredit kann ein Schufa-freier Kredit beantragt werden. Der Kreditvermittler ist seriös und bei vielen Verbrauchern sehr beliebt. Die ebenfalls seriösen Anbieter Ferratum, VexCash und Cashper bieten jedoch keine besonders hohen Schufa-freien Express-Kredite an.

Jedoch sind die Bonitätskriterien häufig noch einmal geringer, auch was das Einkommen angeht. Ferratum deckelt die Kreditsumme für Neukunden bei 1.000 Euro, allerdings gibt es diese Summe sogar ohne Einkommensnachweis.

So gehen Verbraucher für einen Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage am besten vor

Zunächst sollten Verbraucher, die im Internet Geld leihen möchten, sich ausführlich über die Vor- und Nachteile bzw. die Risiken von Express Krediten aus dem Ausland informiert haben. Durch einen seriösen Kreditvergleich können die Anbieter herausgefiltert werden, die die besten Konditionen für einen Kredit ohne Schufa bieten.

Auch Erfahrungsberichte mit bestimmten Onlinebanken sind kritisch zu hinterfragen, denn oft werden sie gefälscht. Verzichtet eine ausländische Bank bei der Beantragung eines Express Kredits aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage auf eine Bonitätsprüfung, ist das ein sicheres Anzeichen für einen unseriösen Geldgeber.

Begriffe wie Sofortkredit oder Express Kredit suggerieren eine Auszahlung binnen eines Tages. Oft dauert es bei Auslandsbanken aber bis zu zehn Werktage, bis die bewilligte Kreditsumme tatsächlich da ist.

Bei verantwortlicher Risikoabschätzung und einem vorab vorgenommenen Ratenkredit Vergleich kann ein Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage durchaus kalkulierbare Risiken haben und problemlos abgezahlt werden.

Ohne Kenntnis der Rechtslage im Geberland ist es für deutsche Kreditnehmer allerdings schwer, bei Streitigkeiten oder Zahlungsausfällen zu ihrem Recht zu kommen.

Oftmals werden dann Inkasso-Unternehmen eingeschaltet und hohe Gebühren für Zahlungsverzüge fällig. Eine Kreditversicherung ist bei Krediten von Auslandsbanken meist nicht möglich. Die Versicherung eines Kredites macht diesen ohnehin noch teurer in der Abzahlung.

Was versprechen sich die meisten Verbraucher vom Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage?

In der Regel erhoffen sich die Verbraucher bessere Kreditchancen. Sie meinen, von den vermeintlich weniger strengen ausländischen Banken als kreditwürdiger eingestuft zu werden.

Dabei wird die in Deutschland vom Gesetzgeber vorgeschriebene Abfrage der Schufa-Daten mit der Bonitätsprüfung gleichgesetzt. Beide sind aber nicht identisch. Bonitätsprüfungen können auch ohne Schufa-Abfrage vorgenommen werden.

Da der Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage bleibt, wird der ohnehin schon negative Eintrag nicht noch weiter belastet. Die Schufa wird von einem online beantragten Express Kredit nicht informiert, wenn dieser bei einer ausländischen Bank angefragt wird. Das verlockt viele Menschen dazu, einen Express Kredit ohne Schufa bei ausländischen Anbietern aufzunehmen.

Je besser die Versprechungen in der Eigenwerbung von ausländischen Kreditgebern klingen, desto eher werden deutsche Antragsteller alle Vorsicht vergessen. Die Ängste vor einer weiteren Verschlechterung des Schufa-Scores dominieren die Entscheidungsfindung allzu oft.

Warum die Schufa nicht der Feind sein sollte

Die Schufa wird bei vielen Deutschen als windiger Verein gesehen, der die Kreditchancen deutscher Bankkunden verschlechtert. Das eigene Zahlungsverhalten, das erst zu einer negativen Schufa geführt hat, wird dabei außer acht gelassen.

Aus Sicht der Banken ist die Schufa eine sinnvolle Instanz. Diese gibt auf Anfrage Auskunft über die Bonität sowie das Konsum- und Zahlungsverhalten von deutschen Bankkunden.

In Wahrheit sorgt die Schufa-Auskunft dafür, dass sowohl die Banken als auch die Kreditnehmer vor zu hohen Kreditrisiken geschützt werden. Banken können sich durch die Schufa-Abfrage vor drohenden Zahlungsausfällen schützen.

Die Kredit-Antragsteller werden durch eine Kreditablehnung wegen ihrer negativen Schufs-Auskunft vor weiterer Überschuldung geschützt. Sie können ihr Konsumverhalten ebenso überdenken wie ihren derzeitigen Schuldenstand.

Wichtige Unterschiede zwischen "ohne Schufa" und "trotz Schufa"

Ein Kreditantrag ohne die in Deutschland verpflichtende Schufa-Auskunft bedeutet, dass eine Bank die Schufa-Abfrage nicht nutzt. Ausländische Banken haben aus datenrechtlichen Gründen ohnehin keinen Zugriff auf deutsche Schufa-Daten.

Gerade deswegen prüfen sie aber die Bonität eines Kredit-Antragstellers umso sorgfältiger. Sie nehmen die Bonitätsprüfung in der Regel auch vor, wenn nur eine vergleichsweise niedrige Kreditsumme für einen Sofort Kredit in Höhe von 2.500 Euro beantragt wird.

Eine Kreditvergabe trotz negativer Schufa-Auskunft bedeutet, dass die Schufa-Daten zwar abgefragt werden, eine Kreditbewilligung aber trotzdem möglich ist. Das wäre zum Beispiel bei der Abfrage nach einem Kurzzeitkredit, einem Minikredit mit kurzer Laufzeit, einem 500 Euro Kredit oder einem Mikrokredit der Fall. Bei niedrigen Summen und einem ausreichenden Einkommen ist das Kreditrausfall-Risiko für die Bank überschaubar.

Ansonsten wird die Kreditwürdigkeit durch die Erhebung anderer Daten und/oder die Frage nach Sicherheiten geprüft.

Unterschiede zwischen dem normalen Darlehen und einem Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage

Ausländische Express Kredite ohne Schufa-Abfrage unterscheiden sich in diversen Dingen von einem herkömmlichen Darlehen bei deutschen Kreditbanken. Bei herkömmlichen Krediten deutscher Banken ist eine Schufa-Anfrage der obligatorische Standard. Deutsche Banken minimieren so die Risiken eventueller Zahlungsausfälle.

Der Express Kredit aus dem Ausland erfolgt ohne die Schufa-Abfrage. Bei negativer Schufa-Auskunft kann das durchaus vorteilhaft sein. Herkömmliche Darlehen werden von deutschen Banken vergeben, Schufa-freie Express Kredite nur von Auslandsbanken. Diese sind oft in der Schweiz oder Liechtenstein ansässig.

Die Bewilligung herkömmlicher Darlegen beruht keineswegs nur auf der positiven Schufa-Auskunft. Auch das Einkommen, das Konsumverhalten oder die Finanzlage im Allgemeinen werden von den Kreditgebern geprüft.

So gut wie alle Kreditgeber von Auslandsbanken prüfen auch den derzeitigen Beschäftigungsstatus, die Dauer der Anstellung, das Alter des Antragstellers, die Kontoverbindung bei einer deutschen Bank oder den festen Wohnsitz bzw. den Hauptwohnsitz in Deutschland.

Die Auszahlung eines Schufa-freien Express Kredits aus dem Ausland kann etwas schneller erfolgen. Bei deutschen Darlehen kann es je nach Verwaltungsaufwand länger dauern. Eine längere Dauer ist vor allem bei komplexen Umschuldungen oder der Zusammenführung verschiedener Kredite bei anderen deutschen Banken denkbar.

Ausländische Express Kredite sind risikoreicher. Die Zinsen fallen daher manchmal höher aus. Die Zinsen für einen herkömmlichen Kredit sind meist niedriger. Sie unterliegen zudem inländischen Zinsrichtlinien und Zinsgesetzen.

Die Express Kredite ohne Schufa sind auch wegen der Möglichkeit, einen unseriösen Anbieter zu nutzen, risikoreicher. Die Kreditvergabe wird in vielen Ländern weniger stark reguliert als in Deutschland.

Herkömmliche Darlehen in Deutschland stammen von streng regulierten Kreditbanken und Finanzinstituten. Die Betrugsrisiken sind deutlich geringer.

Wann ist ein Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage sinnvoll?

Ausländische Kreditgeber können sinnvoll sein, um die Schufa-Abfrage nicht noch weiter zu belasten bzw. trotz negativer Schufa an einen Kredit zu kommen. Einem risikoarmen Minikredit würde aber auch eine deutsche Onlinebank zustimmen. Einem großen Immobiliendarlehen bei negativer Schufa und drohender Überschuldung aber wohl nicht. Dafür wären dann aber gute Gründe gegeben.

Kreditaufnahmen sollten immer verantwortlich und mit Blick auf die eigene Situation und das eigene Konsumverhalten vorgenommen werden. Wer dringlich Geld benötigt, kann durch einen Schufa-freien ausländischen Express Kredit auch bei einer negativen Schufa-Auskunft schnell an Geld kommen.

Auch wenn die Kreditsummen für deutsche Kreditnehmer bei manchen Anbietern gedeckelt werden, lassen sich im Ausland seriöse Kredit-Anbieter finden, die größere Summen bis zu 200.000 Euro bewilligen.

Wichtig ist, dass man bei Express Krediten aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage darauf achtet, einen Ratenkredit Vergleich vorzunehmen. Man sollte sich vor der Antragstellung ausreichend umfangreich über die seriösen Kredit-Anbieter informieren.

Ohne einen Kreditvergleich besteht die Gefahr, einen ausländischen Sofortkredit bei unseriösen oder kriminellen Kreditanbietern zu beantragen.

FAQ - Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage

Kann man trotz schlechter Schufa einen Expresskredit bekommen?

Im Prinzip ja. Solche Kredite werden oft von ausländischen Banken vergeben. Bei kleineren Summen könnte man auch in Deutschland einen Sofortkredit beantragen. Dieser wird in der Regel auch bei schlechter Bonität bewilligt. Wichtig ist, dass die Bank den Antragsteller für den Mikrokredit als kreditwürdig ansieht.

Wo bekomme ich einen Kredit ohne Schufa-Auskunft?

Im Prinzip erhält man solche Kredite nur und ausschließlich im Ausland. In Deutschland ist die Schufa-Abfrage Pflicht und Standard. Kein deutsche Kreditinstitut wird einen Kredit ohne Schufa-Auskunft und Bonitätsprüfung bewilligen. Aus Datenschutzgründen erhalten aber ausländische Banken aus der Schweiz, Liechtenstein oder anderen Ländern keinen Zugriff auf die Schufa-Daten deutscher Bürger.

Wie hoch kann ein Kredit aus dem Ausland ohne Schufa sein?

Die Kredithöhe hängt zum einen davon ab, wie die Bonitätsprüfung ausfällt. Zum anderen deckeln verschiedene ausländische Kreditgeber prinzipiell die Summen, die deutsche Bürger ohne eine Schufa-Abfrage bei einer ausländischen Bank beantragen dürfen. Jede Bank kann für sich festlegen, welche Maximalsummen Bürger des eigenen Staates oder Bürger mit anderen Staatsangehörigkeiten beantragen dürfen.

Mit der Deckelung der Kreditsummen für Ausländer schützen die Banken sich vor hohen Ausfallrisiken. Sie schützen aber auch die Kreditnehmer vor Überschuldung und eventueller Zahlungsunfähigkeit.

Welche Laufzeiten sind bei einem Express Kredit aus dem Ausland möglich?

Die Kreditlaufzeit für Express Kredite aus dem Ausland beträgt zwischen einem und sechs Monaten. Die minimale Kreditlaufzeit von 30 Tagen kann nur bei ausländischen Express Krediten bis zu 600 Euro gewählt werden.

Ab einem Kreditbetrag von 2.050 muss für ausländischen Express Kredite eine Kreditlaufzeit von 120 Monaten gewählt werden. Damit ist automatisch eine entsprechend hohe Zinslast verbunden. Ob höhere Abschlagszahlungen möglich sind, ist unterschiedlich.

Wie hoch sind die Zinsen bei einem Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage?

Die Zinshöhe für Kredite aus dem Ausland kann variabel sein. Sie hängt unter anderem vom Ausgang der Bonitätsprüfung ab. Wenn es schlechter um die Kreditwürdigkeit bestellt ist, können höhere Zinsen die Risiken mindern und die Kreditsumme absichern.

Fakt ist, dass alle kreditgebenden Auslandsbanken individuell festlegen, wie hoch die Zinsen auf einen Kredit sind. Umso wichtiger ist es, die Konditionen aller seriösen Anbieter in einem Ratenkredit Vergleich zu ermitteln.

Zusammenfassung ausländische Kredite

Fazit zum Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage

Der Express Kredit aus dem Ausland ohne Schufa-Abfrage ist praktisch nur online zugänglich. Der Kreditantrag kann dadurch aber ohne große Umstände über entsprechende Internetformulare gestellt werden.

In der Regel werden solche Kredite über Kreditvermittler angeboten. Die Auslandskredite werden durch seriöse Banken in der Schweiz, Liechtenstein oder Großbritannien vergeben. Voraussetzung für eine Kredit-Bewilligung ist jedoch die Feststellung der Kreditwürdigkeit.

Kreditangebote, die im Internet ohne jegliche Bonitätsprüfung beworben werden, müssen als unseriöse oder gar betrügerische Kredit-Offerten angesehen werden. Häufig verlangen solche Anbieter eine Vorabgebühr.

Auch wenn bei ausländischen Banken eine Schufa-Prüfung aus datenschutzrechtlichen Gründen nicht machbar ist, ist eine Bonitätsprüfung bei seriösen Kreditgebern grundsätzlicher Bestandteil einer Kreditbewilligung.

Bei Geldnöten ist es sinnvoll, wegen der erhöhten Risiken von Auslandskrediten immer zuerst mit der Hausbank zu sprechen. Oft kann durch eine Umschuldung mehr Geld zur Verfügung gestellt werden.