Kredit für Arbeitslose ohne Einkommensnachweis mit Sofortauszahlung

Wer als Arbeitsloser einen Kredit trotz Schufa beantragen möchte, wird in der Praxis sehr häufig vor unüberwindbare Hürden gestellt. Kredite für Verbraucher ohne Arbeit, die entsprechend über keinen Arbeitsvertrag und somit auch über kein regelmäßiges Einkommen verfügen, werden von den Banken in der Regel ohne zusätzlichen Bürgen direkt abgelehnt.

Bei manchen Kreditgebern ist eine Vergabe des Darlehens dennoch möglich. In diesem Zusammenhang musst Du allerdings darauf achten, dass sich die Kreditsumme in einem Rahmen zwischen 50 € und 1.000 € bewegt.

Im Vergleich zu einer erwerbstätigen Person sind dies zwar deutlich geringere Summen, trotzdem haben Arbeitslose und Hartz 4 Empfänger die Möglichkeit, sich einen gewissen finanziellen Spielraum zu verschaffen.

Wenn Du einen Kredit für Arbeitslose ohne Bürgen beanspruchen willst, musst Du jedoch mit geringeren Laufzeiten rechnen. Diese liegen im Regelfall in einem zeitlichen Rahmen von 15 Tagen bis zu maximal 6 Monaten.

Der arbeitslose Antragsteller kann die Chancen für eine Bewilligung natürlich verbessern: So kann es zum Beispiel helfen, weitere Sicherheiten, wie einen Bausparvertrag oder auch eine Lebensversicherung vorzuweisen. Auch Sachgüter können hierbei die Chancen auf eine positive Kreditentscheidung erhöhen. Deutlich bessere Aussichten bestehen zudem, wenn neben Dir noch ein zweiter Kreditnehmer eingetragen wird.

Welche Kreditanbieter für Arbeitslose gibt es?

An dieser Stelle empfiehlt es sich zunächst, einen Blick auf die Spezialbanken im Internet zu werfen, die Dir möglicherweise einen Kredit für Arbeitslose ohne Einkommensnachweis zur Verfügung stellen.

Es kann sich zum Beispiel definitiv lohnen, einen Antrag an die Ferratum Bank zu übersenden. Es handelt sich hierbei um einen Anbieter mit viel Erfahrung, bei dem Du sogar die Chance hast, einen Kredit für Arbeitslose trotz Schufa und ohne Einkommensnachweis zu erhalten.

Einen Kredit ohne Schufa Auskunft zu erhalten, war vor einigen Jahren noch ein Ding der Unmöglichkeit. Die traditionellen Hausbanken lehnen bei einer solchen Anfrage mehr oder weniger höflich ab.

Auch seriöse Kreditvermittler können Dir bei Deiner helfen, den passenden Kredit trotz Arbeitslosigkeit zu finden. Ein Kreditvermittler kann innerhalb kürzester Zeit verschiedene Angebote einholen, die Konditionen für Dich prüfen und Dir die besten Angebote vorlegen.

Diese Option bietet Dir darüber hinaus den Vorteil, dass immer individuelle Lösungen gefunden werden können, die auf Deinen persönlichen Fall zutreffen.

Behalte bei dieser Option außerdem im Hinterkopf, dass die Zinsen deutlich happiger ausfallen können, da die Kreditinstitute auch ein deutlich größeres Risiko eingehen. Diese Umstände musst Du bei deiner Kalkulation unbedingt berücksichtigen, wenn Du hinterher nicht in Zahlungsschwierigkeiten geraten willst.

Kreditsicherheiten beim Hartz 4 Kredit: Mitantragsteller, Bürgen und Versicherungen

Du bekommst deutlich bessere Chancen auf einen Kredit trotz Arbeitslosigkeit, wenn Du einen weiteren Kreditnehmer bei der Antragstellung angibst. Auch ein Bürge sorgt hierbei für eine erhöhte Sicherheit für das Kreditinstitut. Solltest Du eine Rate nicht zurückzahlen können, springt der Bürge ein und muss an Deiner Stelle dann die restlichen Zahlungen für übernehmen.

Da es sich in der Praxis allerdings als äußerst schwierig herausstellen kann, einen Bürgen zu finden, solltest Du auch weitere Optionen in Betracht ziehen. Behalte dabei allerdings im Hinterkopf, dass ein Bürge nur akzeptiert wird, wenn dieser auch die notwendige Bonitätsprüfung einwandfrei bestehen kann.

Kredit vom Arbeitsamt: Ist das eine Alternative?

Das Sozialgesetzbuch II bietet als Gesetzesgrundlage für Arbeitslose die Möglichkeit, einen Kredit vom Arbeitsamt zu bekommen. Dies ist in der Praxis allerdings ausnahmslos in äußerst dringenden Fällen möglich. 

Ein Kredit vom Arbeitsamt kann beispielsweise gewährt werden, wenn in der eigenen Wohnung dringende Reparaturen anstehen, die sofort erledigt werden müssen. Teilweise kann ein Kredit vom Arbeitsamt jedoch auch gewährt werden, wenn eine Mietkaution durch einen Arbeitslosen definitiv nicht aufgebracht werden kann. Dies ist in vielen Fällen auch nicht verwunderlich, da unter Umständen 3 Kaltmieten als Kaution hinterlegt werden müssen. 

Aber auch für die monatliche Stromrechnung kann durch einen Kredit vom Arbeitsamt gewährt werden, damit der Arbeitslose nicht ohne Stromversorgung in den eigenen vier Wänden festsitzen muss. Ein typischer Fall ist außerdem auch die Anschaffung eines eigenen Autos, um den Weg zur Arbeit zu bewerkstelligen. Hierdurch kann das Arbeitsamt die nötigen Schritte einleiten, um einen Arbeitslosen zurück in die Erwerbstätigkeit zu vermitteln. 

Besonders positiv können wir an dieser Stelle hervorheben, dass der Kredit vom Arbeitsamt ohne zusätzliche Zinsen gewährt wird. Auch die monatliche Rate, sowie die Laufzeit werden individuell für Dich berechnet. An dieser Stelle kommt es darauf an, welche monatlichen Belastungen Dir wirklich zugemutet werden können.

An dieser Stelle sei allerdings gesagt, dass Kredite vom Arbeitsamt ausnahmslos gewährt werden können, wenn ein wirklich triftiger Grund vorliegt. Es ist hingegen nicht möglich, einen Kredit für Arbeitslose beim Arbeitsamt ohne die entsprechende Begründung und zur freien Verwendung zu erhalten. Der Verwendungszweck ist stark eingeschränkt und strikt vorgegeben.

Kredit für Arbeitslose von Privatpersonen

Ein Kredit für Arbeitslose von Privatpersonen, stellt unter anderem eine weitere Option dar, sofern Du keinen Kredit bei einer regulären Bank oder einem Online-Kreditinstitut erhältst. Hierbei handelt es sich auch um die sogenannten P2P-Kredite, welche direkt von anderen Privatpersonen vergeben werden. 

An dieser Stelle möchten wir Dich jedoch auch darauf hinweisen, dass Geld leihen mit Sofortauszahlung für Arbeitslose von Privatpersonen in der Regel mit sehr hohen Zinsen verbunden ist.

Andere Privatpersonen möchten sich nämlich bestmöglich gegen ein Ausfallrisiko absichern und obendrein natürlich eine gute Rendite erzielen.

Häufig gestellte Fragen zum Arbeitslosenkredit

Gibt es einen Kredit für Arbeitslose mit Sofortauszahlung?

Ein Kredit für Arbeitslose mit Sofortauszahlung kann in bestimmten Fällen durchaus gewährt werden. Dabei musst du jedoch im Hinterkopf behalten, dass eine Sofortauszahlung nur gegen einen entsprechenden Aufpreis möglich ist. Daher solltest du auf diese Lösung nur zurückgreifen, wenn du innerhalb kürzester Zeit ein Darlehen benötigst. 

Werde ich vom Arbeitsamt bei der Kreditsuche unterstützt?

Das Arbeitsamt unterstützt dich nicht bei der Suche nach Krediten. Unter gewissen Umständen hast du beim Arbeitsamt allerdings die Möglichkeit, einen Arbeitslosenkredit zu beantragen. Dies ist beispielsweise für dringende Reparaturen oder auch die Anschaffung eines PKW zwecks Arbeitsaufnahme möglich. Zudem kann ein Kredit für Arbeitslose vom Arbeitsamt ebenfalls gewährt werden, falls du die nächste Stromrechnung nicht pünktlich bezahlen kannst. 

Gibt es einen Kredit für Arbeitslose von Privatpersonen?

Ein Kredit für Arbeitslose von Privatpersonen wird auf sogenannten P2P Plattformen angeboten. Auch hier musst du allerdings entsprechende Einkünfte nachweisen können. Behalte jedoch auch im Hinterkopf, dass diese Art der Arbeitslosenkredite häufig mit enorm hohen Zinsen verbunden ist. 

Was sind die Vor- und Nachteile beim Arbeitslosenkredit?

Durch einen Kredit für Arbeitslose hast du die Möglichkeit, dir einen gewissen finanziellen Spielraum zu verschaffen und auch bei Engpässen zu reagieren. Allerdings musst du dabei auch berücksichtigen, dass der Arbeitslosenkredit in der Praxis deutlich geringer ausfällt als reguläre Kredite für Erwerbstätige. Behalte außerdem die Zinsen sowie die meist stark verringerten Laufzeiten unbedingt im Auge.