Für das Trading bevorzuge ich deutsche Broker aufgrund ihrer Regulierungen innerhalb der EU und der BaFin-Registrierung.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht viele Broker mit einer Haupt- oder Zweigniederlassung in Deutschland. Ich habe für Dich mal die 6 besten Online Broker mit einem deutschen Sitz geprüft und stelle sie Dir in diesem Artikel vor:
xStation 5 & App
CFDs, Forex, Aktien, Indizes, +3
Wahlweise Kommissionskonto
Forex, Rohstoffe, Indizes, +3
Aktien in Inlandswährung
Echt Aktien, ETFs, Forex, + mehr
xStation 5 & App
CFDs, Forex, Aktien, Indizes, +3
Wahlweise Kommissionskonto
Forex, Rohstoffe, Indizes, +3
Aktien in Inlandswährung
Echt Aktien, ETFs, Forex, + mehr
Sehr viele Assets
Aktien, ETFs, Anleihen, Optionen, +
Vanilla-Optionen & Knock-Outs
Forex, Aktien, Indizes, +2
Kurzüberblick: Deutsche Broker
1. XTB - Kombi-Broker mit echten Aktien, CFDs und Aktien-Sparplänen.
2. GBE - Für Trader mit STP-Ausführung, ideal für Forex.
3. LYNX - Viele globale Aktien für Investoren und Trader verfügbar.
4. CapTrader - Sehr niedrige Gebühren bei großem Börsenzugang.
5. IG - Altbewährt, reguliert, starker Fokus auf CFDs & Zertifikate.
6. ViTrade - Moderne Plattform, schnell & zuverlässig, ideal für Profis.
1. XTB Broker mit deutscher Niederlassung
In den letzten Jahren habe ich persönlich sehr positive Erfahrungen mit deutschen Broker XTB gemacht. Besonders schätze ich die xStation 5 von XTB für das Forex Trading und Index Scalping.
Wenn ich den Wirtschaftskalender prüfen möchte, greife ich ebenfalls häufig auf XTB zurück, um mir schnell und zuverlässig die aktuellsten Informationen zu holen.
Was die Handelsmöglichkeiten betrifft, bietet XTB ein beeindruckendes Angebot von über 10.000 Märkten in 6 Anlageklassen, wobei der deutsche Broker das Depot sowohl für langfristige Investments in Aktien als auch für den Handel mit CFDs anbietet und das alles in einem Konto.
Der XTB Broker ermöglicht das Trading über die eigene Plattform xStation 5. Sie zeichnet sich durch eine intuitive Benutzeroberfläche aus, in der man sich schnell zurechtzufindet. Gleichzeitig bietet sie auch fortgeschrittenen Tradern leistungsstarke Funktionen.
Die Plattform stellt viele fortschrittliche Charting-Tools bereit. Du kannst alle wichtigen Indikatoren und Zeichenwerkzeuge nutzen, um ausführliche Marktanalysen durchzuführen.
Anfängerfreundliches Demokonto
Besonderheit: Mir gefällt die One-Click-Trading-Funktion, mit der sich Orders schnell und einfach platzieren lassen, ohne durch mehrere Bestätigungsschritte gehen zu müssen.
Vorteile:
Mit deutscher Niederlassung
xStation 5 Plattform
Angebot umfasst über 10.000 Märkte
Kompetenter deutscher Kundenservice
ETFs und Aktien ohne Kommissionen
Trading ab 0,0 Pips - Forex ab 0,1 Pips
Nachteile:
Lediglich xStation 5 verfügbar
"Diesem Broker vertraue ich seit Jahren."
Demokonto unbegrenzt
xStation 5 & App
Kein MetaTrader verfügbar
2. GBE Brokers - Deutsche Niederlassung in Hamburg
Mit einem Hauptsitz in Zypern und der deutschen Niederlassung in Hamburg, bietet GBE Brokers hohe Sicherheitsstandards und strahlt Seriosität aus. GBE ist meiner Beurteilung nach einer der besten CFD- und Forex-Broker mit CySEC-Regulierung sowie BaFin-Registrierung.
Bei diesem deutschen Broker hast Du die Möglichkeit, mit CFDs und Forex zu handeln, wobei faire Konditionen pro Trade angeboten werden. Die Plattformen des Online Brokers umfassen die bekannten MetaTrader 4 und MetaTrader 5, die ich als sehr benutzerfreundlich einstufe.
GBE Brokers bietet mit 400 CFD-Märkten ein vergleichsweise überschaubares Angebot, wobei hier die gängigen Forex- und CFD-Assets für den Handel mit einem Hebel bis zu 1:30 (Privatanleger) in Deutschland zur Verfügung stehen.
CFDs sind nicht nur auf Devisenpaare, sondern auch auf Aktien, Indizes, Kryptowährungen und Rohstoffe sowie Futures möglich. MetaTrader 4 & 5 verfügbar. Außerdem stellt GBE Brokers eine TradingView-Anbindung zur Verfügung, was das Spektrum an Analyse- und Charting-Tools erweitert.
Demo-Account bei GBE Brokers erstellen
Besonderheiten: GBE Brokers hebt sich durch Krypto-Trading und die Integration von PayPal als Zahlungsmethode hervor. Außerdem bietet der Broker mit den Elbblick Live-Webinaren eine interaktive Schulungsplattform.
Vorteile:
MetaTrader 5 & 4 mit TradingView
72+ Währungspaare für Forex
Sehr schnelle Orderausführung
Spreads ab 0,0 Pips, ab 3€ pro Lot
Apps für mobiles Trading
Nachteile:
Geringe Anzahl an Kryptos
Mindesteinzahlung ab 1.000€
"Sehr kompetenter CFD Online Broker."
Ohne Laufzeitbegrenzung
TradingView-Anbindung
Wenige Kryptos
3. LYNX Broker
Bei Lynx kannst Du in zahlreiche verschiedene Marktsegmente investieren und Deine Handelsstrategien aufgrund der vielen bereitgestellten Order-Arten vielseitig gestalten.
Zu den handelbaren Finanzinstrumenten zählen Forex, CFDs, Aktien, Optionen, ETFs, Futures, Kryptowährungen, Optionsscheine und Zertifikate. Die Handelsplattform von Lynx ist die TWS (Trader Workstation). Sie ist kompatibel mit Linux, Windows und macOS Betriebssystemen. Natürlich gibt es auch eine App.
Der Devisenhandel bei LYNX Broker ermöglicht es, Praxiserfahrungen mit einer breiten Auswahl von mehr als 100 Währungspaaren zu sammeln, die insgesamt 25 Währungen umfassen.
Die Kosten im Forexhandel richten sich nach dem Spread. Hier legt LYNX Wert darauf, dass Trader stets von den besten Geld- und Briefkursspannen profitieren können. Attraktive Spreads ab 0,1 Pip sind hierbei möglich.
Deutsche LYNX Aktien
Besonderheiten der TWS: Der ChartTrader ermöglicht das direkte Handeln im Echtzeit-Chart und die Anpassung des Charts mit über 70 technischen Indikatoren. Der BookTrader ist ideal für schnelle Orderübermittlung direkt aus dem Orderbuch. Mit dem BasketTrader kann man personalisierte Körbe/Indizes erstellen und gleichzeitig handeln.
Vorteile:
100+ Währungspaare
Durch BaFin reguliert
Deutscher Kundensupport
Stabile und schnelle Handelsplattform
Großes Börsen- & Info-Portal
Nachteile:
Margin-Depot erst ab 21 Jahren
Kein Wertpapier Sparplan möglich
"Einer der besten Aktien Broker."
Zugang zu globalen Börsen
Futures- und Optionshandel
Mindesteinzahlung
4. CapTrader
CapTrader wurde 1997 als Vermögensverwaltung gegründet. Seit 2009 ist das Unternehmen aber auch als Online-Broker aktiv. Im Unterschied zu den meisten anderen Brokern richtet sich das Angebot von CapTrader eher an die Gruppe der erfahrenen und professionellen Anleger.
Mit über 1,2 Millionen Wertpapieren ist das Angebot von CapTrader so groß wie bei kaum einem anderen Broker. Hinzu kommt, dass Anleger bei CapTrader in alle verfügbaren Anlageklassen investieren können.
Das Handelsspektrum reicht von Aktien und CFDs über ETFs und Forex bis zu Futures, Optionen und Zertifikaten. Bei professionellen Anleger wird CapTrader häufig als Future Broker genutzt.
Auch im CFD Broker Vergleich schneidet der Anbieter ziemlich gut ab. Einziger Nachteil in Bezug auf das Produktspektrum ist, dass CapTrader Sparpläne nur über das Partnerunternehmen eBase anbietet.
- CapTrader Depot eröffnen
Besonderheit: Bei CapTrader kannst Du als Anleger auch in sogenannte „Managed Accounts“ investieren. Dabei handelt es sich um vorkonfigurierte Portfolios, die von Portfoliomanagern professionell verwaltet werden.
Vorteile:
Über 1,2 Millionen handelbare Märkte
Handel an über 150 Börsen möglich
Umfangreiche Plattformen mit Profi-Tools
Professionell verwaltete Anlageportfolios
Anleger können die Kapitalertragsteuer reinvestieren
Nachteile:
Gebührenmodell ist etwas komplex
Mindesteinlage von 2.000€ erforderlich
Sparpläne nur über den Partner eBase
"1.2 Mio Assets u. internationale Märkte."
CFDs, Optionen & Futures
Echte Aktien handelbar
Mindestkapitalanforderung
5. IG
IG.com ist eine hoch angesehene Plattform mit über 50 Jahren Branchenerfahrung - auch in Deutschland. Für den Devisenhandel stehen über 80 Währungspaare bereit. Die Spreads beim Forex Trading sind in Ordnung, jedoch empfehle ich bei IG besonders die Kommissionen im Blick zu halten.
Das Handelsangebot ist durchaus großzügig und die gebotenen Plattformen funktionieren zuverlässig. Die Marginanforderung ist vergleichsweise gering und Du kannst IG im Rahmen eines kostenlosen Demokontos ausführlich testen.
IG Broker Benutzeroberfläche
Besonderheit: Bei IG.com kannst Du Zertifikate traden. Außerdem ist der Optionshandel am Wochenende verfügbar.
Vorteile:
Über 17.000 Märkte
Mehr als 80 Währungspaare
Trading ohne Mindesteinzahlung
Broker mit 50+ Jahren Erfahrung
Deutsche Regulierung
Nachteile:
Wenig Kryptos verfügbar
Kommissionen bei Aktien CFDs
"Coole Handelsplattform und KO-Zertifikate."
KO-Zertifikate handeln
Regulierung durch BaFin
Erhöhte Gebühren für Aktien-CFDs
6. ViTrade - Hauptniederlassung in Berlin
ViTrade hat seine Hauptniederlassung in Berlin und ist eine Marke der flatexdegiro Bank. Der Anbieter ist spezialisiert auf Online-Brokerage und eher für professionelle Trader geeignet.
Dabei stehen Wertpapiere wie Fonds, Futures und CFDs im Fokus. Der CFD-Handel ist dabei mit über 600 Basiswerten in den Anlageklassen Aktien, Rohstoffe, Indizes, Devisen und Futures möglich.
Für Daytrader und Heavy Trader stellt ViTrade die leistungsstarke HTX-Plattform mit direktem Börsenzugang und Echtzeitkursen zur Verfügung, die sowohl über den Webtrade als auch der HTX App zugänglich sind.
Der mobile Handel ermöglicht Flexibilität, während das kostenlose Demokonto eine risikofreie Testumgebung schafft. Das Profi-Chart-Tool mit den zahlreichen Indikatoren macht eine detaillierte Analyse der Märkte möglich. Mit One-Click Trading wird die Ausführung von Transaktionen noch effizienter gestaltet.
ViTrade-Chart im CFD-Konto
Besonderheiten: Die HTX Plattform von ViTrade bietet eine umfassende Echtzeit-Marktübersicht sowie Realtime-Depotbewertung für schnelle Entscheidungen. Mit One-Click-Trading und Times & Sales wird der Handel effizient gestaltet. Über 20 Handelspartner ermöglichen außerbörslichen Handel.
Vorteile:
Deutscher Broker
Multifunktions-Charttool
Forex Trading ohne Ordergebühren
Automatische Versteuerung
RTD & API Schnittstelle
Nachteile:
Für Einsteiger etwas unübersichtlich
Sparpläne nur Fonds möglich
"Direkter Börsenzugang und coole Profi-Tools."
Plattform für Profis
Sehr hohe Sicherheitsstandards
Für Anfänger nicht ideal
Deutsche Broker vs. ausländische Broker
Steuern: Ein deutscher Broker führt in der Regel die Kapitalertragsteuer automatisch ab und berücksichtigt den Freistellungsauftrag. Bei einem ausländischen Broker kann dies komplexer sein, da der Anleger selbst für die korrekte Deklaration und mögliche Steuerzahlungen verantwortlich ist.
Kosten: Ausländische Broker punkten gegenüber ihren deutschen Wettbewerbern häufig mit niedrigeren Kosten. Vor allem Anleger, die häufig geringe Ordergrößen handeln, können mit ausländischen Brokern oft Kosten sparen.
Finanzintegration: Wenn Du Dein Girokonto und andere Finanzdienstleistungen mit Deinem Wertpapierdepot kombinieren willst, empfiehlt sich die Wahl eines deutschen Brokers. Die Gestaltung eines gesamten „Finanzökosystems“ bei einem Broker mit Sitz in Deutschland ist wesentlich einfacher.
Währungen: Deutsche Broker arbeiten mit dem Euro als Standardwährung. Für Anleger, die ihr Geldvermögen gerne auf mehrere Währungen aufteilen, haben ausländische Broker einen Vorteil. Sie bieten vielfach die Möglichkeit an, Multiwährungskonten zu eröffnen.
Vor- und Nachteile von Brokern mit Sitz in Deutschland
Vorteile:
Gerichtsstand Deutschland: Rechtssicherheit durch deutsche Gerichtsbarkeit bei Streitigkeiten.
Deutschsprachiger Kundenservice: Höhere Servicequalität für Kunden durch die Muttersprache.
Direkte Versteuerung: Deutsche Broker führen Kapitalertragsteuer direkt an den Fiskus ab und minimieren den administrativen Aufwand.
Regulatorische Standards: Deutsche Broker unterliegen strengen regulatorischen Richtlinien und bieten somit eine erhöhte Sicherheit für die Anleger.
Nachteile:
Geringe Innovation: Deutsche Broker könnten innovationsfreudigen Fintechs in weniger regulierten Ländern hinterherhinken.
Gleichwertige EU-Standards: Online-Broker in anderen EU-Mitgliedsstaaten erfüllen ähnliche rechtliche Standards wie deutsche Anbieter aufgrund einheitlicher EU-Regelungen.
Begrenzter Hebel: Beschränkung des Hebels auf max. 1:30 für Privatanleger.
FAQ - Deutsche Broker
Christian Böttger
Finanzexperte und Ausbilder für Trading mit über 6 Jahren Erfahrung an der Börse.
Vollzeit-Trader
>75% Trefferquote
+7 Jahre Erfahrung
>100K € Jahresgewinn
Über den Autor:
Christian Böttger ist hauptberuflich Trader und Mentor, der sowohl kurzfristige Trades als auch langfristige Investments mit überragender Trefferquote durchführt. Auf Finanzradar.de teilt er seine Analysen sowie praktische Erfahrung und hat besonders für Anfänger den einen oder anderen Kniff parat. Mehr über Christian erfährst Du hier.
