1. Gladstone Commercial als Aktie mit Dividende

Gladstone Commercial: Gladstone Commercial ist ein Real Estate Investment Trust (REIT), der sich auf den Erwerb, den Besitz und die Verwaltung von hauptsächlich Büro- und Industrieimmobilien in den USA fokussiert.

Mehr über die Aktie: Gladstone besitzt über 100 Immobilien in den Vereinigten Staaten, die an gewerbliche Kunden vermietet werden. Zu den Gebäuden zählen in erster Linie Büros, Werks- und Lagerhallen.

Ausschüttung: Sie erfolgt monatlich, wobei die berechnete jährliche Dividendenrendite von Gladstone Commercial derzeit bei rund %8 liegt. Eine Besonderheit der Dividende dieses REITs ist, dass sie bereits seit über 10 Jahren in unveränderter Höhe gezahlt wird.

2. LTC Properties mit Dividenden

LTC Properties: LTC Properties ist ein sogenannter „Healthcare REIT“. Dabei handelt es sich um Immobilientreuhandunternehmen, die im Bereich des Erwerbs und des Betriebs von Gesundheitseinrichtungen tätig sind.

Weitere Infos zur Aktie: LTC Properties ist primär in der Finanzierung von Pflegeeinrichtungen und Seniorenwohnungen mit betreutem und unbetreuten Wohnen tätig.

Ausschüttung: Sie erfolgt monatlich und die Dividendenzahlungen von LTC Properties sind seit über 5 Jahren konstant. Die jährliche Dividendenrendite beträgt derzeit rund 6%.

3. EPR Properties

EPR Properties: EPR Properties lässt sich am besten als Entertainment REIT charakterisieren. Das Unternehmen ist in der Entwicklung, Finanzierung und Vermietung von Unterhaltungseinrichtungen tätig, darunter Theater, Kinos, Freizeitparks und Entertainment-Komplexe.

Infos zur Aktie: EPR Properties wies über einen Zeitraum von zehn Jahren eine kontinuierlich steigende Dividende aus, bevor in den Jahren 2020 und 2021 die Corona-bedingten Einschränkungen im Unterhaltungsbereich zu einer massiven Reduktion der Ausschüttungen führten.

Ausschüttung: Sie erfolgt monatlich und die aktuelle Dividendenrendite von EPR liegt jedoch wieder bei rund 7%.

4. Realty Income mit Dividendenausschüttung

Realty Income: Realty Income ist ein REIT im Bereich des Einzelhandels. Das Unternehmen hat in rund 7.000 Gewerbeimmobilien in den USA investiert, von denen ein Großteil an den Einzelhandel vermietet ist.

Mehr über Realty Income: Zu den Mietern von Realty Income zählen zahlreiche Konzern aus den Bereichen Lebensmitteleinzelhandel, Kettenrestaurants, Convenience Stores, Kinos sowie Gesundheits- und Fitnessparks, darunter bekannte Name wie Walmart, Walgreens und 7-Eleven. Realty Income zählt zu den Dividendenaristokraten auf dem Markt.

Ausschüttung: Es handelt sich um eine Aktie mit monatlicher Dividende. Seit 1994 hat der REIT seine Ausschüttung über 100 Mal erhöht. Die aktuelle Dividendenrendite beträgt rund 5,6%.

Wo kann man Aktien mit monatlicher Dividendenzahlung kaufen?

Nicht jeder Broker bietet Aktien mit monatlicher Dividende an, da diese oft von spezialisierten Unternehmen stammen. Größere Broker haben eher Aktien wie Gladstone Commercial oder Realty Income im Angebot, während kleinere Broker möglicherweise nicht alle Aktien mit monatlicher Dividende bieten.

Jeden Monat Dividende durch Aktien Kombination

Falls Dir die zuvor genannten monatlichen Dividendenaktien – etwa REITs – nicht zusagen, kannst Du Dir mit einer cleveren Auswahl vierteljährlich ausschüttender Aktien ein eigenes, monatlich zahlendes Portfolio zusammenstellen. In den USA gibt es viele Unternehmen mit vierteljährlicher Dividende. Da die Auszahlungstermine variieren, reicht oft schon die Kombination dreier Aktien, um jeden Monat Dividende zu erhalten.

Ein klassisches Beispiel: Apple (Februar, Mai, August, November), Coca-Cola (Januar, April, Juli, Oktober) und McDonald’s (März, Juni, September, Dezember). Alternativ bieten sich auch Cisco Systems, Verizon und Shell mit ähnlicher Staffelung an. Achte bei der Auswahl auf Dividendenrendite und -wachstum, um langfristig stabile Erträge zu erzielen.

Monatliche Dividende mit Dividendenaristokraten

Die sogenannten „Dividendenaristokraten“ sind das Sinnbild zuverlässiger Dividendenzahler. Selbst in Zeiten fallender Börsenkurse zahlen sie sichere und vor allem steigende Dividenden. Ein Dividendenaristokrat ist als Unternehmen definiert, das seine Ausschüttungen über einen Zeitraum von mindestens 25 Jahren erhöht hat.

Derzeit gibt es rund 150 solch aristokratischer Dividendenzahler, davon stammen etwa 120 aus den USA. Zu den Dividendenaristokraten zählen eine Reihe namhafter Unternehmen wie Walmart, Procter & Gamble, Coca-Cola, PepsiCo, McDonalds, Linde, Caterpillar und IBM. Eine Liste aller Aristokraten unter den Dividendenzahlern findest Du auf zahlreichen Websites.

Die durchschnittliche Dividendenrendite aller Unternehmen in der Aristokraten-Liste liegt bei rund 2,6 Prozent. Im Schnitt haben die Dividendenaristokraten ihre Ausschüttungen in den letzten fünf Jahren um rund 6,5 Prozent erhöht.

Viele dieser Unternehmen zahlen ihre Dividenden quartalsweise und in unterschiedlichen Monaten. Deshalb ziehst Du am besten einen Dividendenkalender zu Rate, um zu erfahren, welcher Aristokrat zu welchem Zeitpunkt seine Dividenden ausschüttet.

Auf diese Weise kannst Du mehrere Dividendenaristokraten miteinander kombinieren und in den Genuss einer sicheren und noch dazu steigenden Dividende kommen.

Monatliche Dividende durch ETFs

Auch mit ETFs kannst Du monatliche Dividenden erzielen – entweder über Fonds mit monatlicher Ausschüttung oder durch die Kombination mehrerer vierteljährlich zahlender ETFs.

Schau mal hier als Vergleich wie der DAX ohne Dividenden vs. dem DAX mit Dividenden performed hat. Mit einem einfachen DAX Etf kannst Du das leicht abdecken.

Monatliche Dividende mit besonders hoher Dividendenrendite

Eine Strategie zur Erzielung einer möglichst hohen monatlichen Dividende ist die Kombination von Aktien mit einer hohen Dividendenrendite. Wie zuvor dargestellt, reicht bereits die Kombination von drei quartalsweise ausschüttenden Aktien, um jeden Monat einen stetigen Geldfluss vereinnahmen zu können. Idealerweise kombinierst Du dazu drei (oder mehr) Unternehmen, die eine hohe und gleichzeitig stabile Dividendenrendite aufweisen.

So gehörten beispielsweise der Genussmittelkonzern Altria, der IT-Konzern IBM und der Öl- und Gaskonzern Chevron in den letzten fünf Jahren zu denjenigen Unternehmen mit der höchsten Dividendenrendite. Während Altria auf einen Spitzenwert von 7,1 Prozent kam, waren es bei IBM 5,34 Prozent und bei Chevron 4,3 Prozent.

Auch bei Einzelaktien solltest Du nicht ausschließlich auf die Höhe der Dividendenrendite abstellen, sondern darüber hinaus die Kursperformance der jeweiligen Aktien im Auge haben. Viele Anleger „bezahlen“ hohe Dividendeneinnahmen mit einer relativ schwachen Performance ihrer Aktien.

FAQ – Häufig gestellte Fragen zu Aktien mit monatlicher Dividende