Wenn es an Eigenkapital mangelt, bietet sich die Möglichkeit an, durch Fremdkapital Trading mit größeren Summen in verschiedene Assets zu investieren.
Unter dem Handel mit Fremdkapital versteht man auch das sogenannte Prop Trading, womit ich bereits einiges an Erfahrungen sammeln konnte. Dabei agiere ich aus der Perspektive des Eigenhandels (EGA) und habe Zugang zu erheblichen Kapitalbeträgen.
Fremdkapital Trading: Ich zeige Dir in den folgenden Abschnitten, wie man bei der Auswahl eines guten Anbieters vorgeht, außerdem erkläre ich Dir, welche Bedingungen in der Regel gelten und was es mit der Eigenlizenz auf sich hat.
Kurzüberblick: Fremdkapital Trading
1. Fremdkapital Erklärung – Hier gebe ich Dir einen kleinen Einblick, was das Prop Trading ist und was es Dir bringt.
2. Beste Prop Firmen – Ich stelle Dir die besten Prop Trading Firmen vor, mit denen ich teilweise gute Erfahrungen gemacht habe.
3. Das Fremdkapital im Trading – Unterschied zu Hedge-Fonds verstehen und welche Gemeinsamkeiten es gibt.
4. Legalität in Deutschland – Hier gehe ich noch einmal auf die Sache mit der Eigenhandelslizenz ein.
5. Wichtige Voraussetzungen – Ein grober Überblick, was Du in etwa brauchst um nach der Prüfung Fremdkapital Trading betreiben zu dürfen.
Was ist Traden mit Fremdkapital?
Fremdkapital Trading Definition: Darunter fallen alle Investitionen an der Börse, die nicht auf der Verwendung von Eigenkapital der jeweiligen Trader beruhen. Im Mittelpunkt dieser Anlagestrategie steht das Ziel durch den Einsatz von Fremdkapital eine Gewinnmaximierung zu erreichen.
Erfahrung notwendig: Das Fremdkapital Trading ist nicht für Quereinsteiger geeignet. Die Anbieter setzen Erfahrungswerte voraus und es gibt Prüfungen die Du bestehen musst, um ein Trading Konto zu erhalten.
Hohe Hebel: Für das Traden mit Fremdkapital gehört auch der Einsatz von Hebeln, weshalb ich Dir empfehle, dass Du ausreichend Erfahrung im CFD Trading mitbringst.
Was es Dir bringt: Ein Gewinnsplit von 80/20 ist nach einiger Zeit durchaus realistisch, wobei die Gewinne natürlich durchaus höher ausfallen können, da mehr Kapital für das Trading zur Verfügung steht.
Problematik Eigenlizenz: In Deutschland ist der Handel mit Fremdkapital nur legal, sofern der Trader eine BaFin-Lizenz besitzt. Um dieses Problem zu umgehen, wird das Konto bei der Fremdkapital Gesellschaft als Demokonto geführt und die Signale auf das Konto des Anbieters gespiegelt.
Für wen ist Fremdkapital Trading sinnvoll?
Für Leute die schon ziemlich gute Trading-Fähigkeiten haben, allerdings kein größeres Kapital zum handeln besitzen.
Um Erfahrung im Echtgeldhandel zu sammeln, ohne eigenes Geld riskieren zu müssen. Das Risiko übernimmt die Fremdkapital Firma.
Grundsätzlich ist es eine gute Idee, zunächst im Demokonto besser zu werden, anschließend das Fremdkapital Trading zu wagen und erst danach mit eigenem Geld zu handeln.
Die besten Prop Trading Firmen
Das Proprietary Trading ist unter den Börsianern längst kein Geheimtipp mehr. Die wachsende Anzahl an Anbietern gewährt mehr Vielfalt und erschwert zeitgleich den Aufwand für den Vergleich aller Angebote.
Um Dir diese Aufgabe zu erleichtern, findest Du in diesem Abschnitt eine Auswahl der derzeit 5 besten Prop-Trading-Firmen auf dem Markt:
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1. The Trading Pit: Trader treffen bei diesem Anbieter auf eine große Auswahl an Plattformen.
2. FTMO: Dieser Anbieter zeichnet sich durch ein sehr engmaschiges Auswahlverfahren aus.
3. Funded Engineer: Der größte Anreiz besteht in der Bereitstellung einer Gewinnbeteiligung von bis zu 90 %.
4. The Funded Trader: Das Markenzeichen dieses Anbieter zeigt sich in der Auswahl von gleich fünf verschiedenen Challenges.
5. UProfit: Dieser Anbieter stärkt den Tradern durch eine gemeinsame Community den Rücken.
1. The Trading Pit
The Trading Pit ist ein Anbieter mit deutscher Geschäftsführung, welche sich für einen Firmensitz in Liechtenstein entschieden hat. Für die Zusammenarbeit mit Prop Tradern hat das Unternehmen ein eigenes Konzept entwickelt.
Darin ist mehr vorgesehen, als das Teilen des im Handel erzielten Profits. Auf The Trading Pit finden die Trader ebenfalls Webseminare und weitere Angebote, um die eigene Anlagestrategie zu verbessern.
Für die zur Auswahl stehenden Trading Konten ist eine finanzielle Größenordnung von $10.000 bis $250.000 vorhanden. Gekoppelt ist die Auswahl an Kosten, welche die Bewerber bezahlen, um die Chance auf den Zugriff auf ein fremdfinanzierten Trading Konto zu erhalten.
Für das Bestehen der TTP Challenges sind Zeitlimits von bis zu 90 Tagen vorhanden. Bewerber, die bis dahin die Gewinnziele nicht erreichen, sind an der Challenge gescheitert.
| Kapital | $10.000 -$250.000 |
| Gewinnanteil | Bis zu 80 % |
| Gebühren | 99 – 999 € |
| Auszahlung | Bei Erreichen des nächsten Gewinnziels |
| Plattform | ATAS, Quantower, Rithmic, MT4, MT5 |
| Kosten der Plattform | Keine |
| Asset Schwerpunkt | CDFs, Futures |
| Weitere Assets | Forex |
Alleinstellungsmerkmale
The Trading Pit nimmt sich Zeit für die Bereitstellung von Angeboten zur Weiterbildung der dort aktiven Trader. Dieser Anbieter des Prop Tradings eignet sich auf dieser Basis als Einstiegsmöglichkeit für Personen, die zum ersten Mal auf einer Prop Trader Plattform aktiv sind.
Des Weiteren hat das Unternehmen Möglichkeiten geschaffen, um zum Beispiel über Chats den Kontakt zwischen den Tradern zu ermöglichen. Der Support ist insofern nicht die einzige Anlaufstelle für Fragen zum Trading auf The Trading Pit.
Vor- und Nachteile von The Trading Pit
Vorteile:
Gewinnbeteiligung bis zu 80 %.
Große Auswahl an Plattformen
Viele Aus- und Weiterbildungsangebote
Deutsche Challenge & Support
Mehrere Challenges zur Auswahl
Hohe Transparenz bei Regeln und Anforderungen
Nachteile:
Auszahlung von Renditezielen abhängig
Kosten für die Teilnahme an den Challenges
2. FTMO
FTMO ist ein Anbieter mit Sitz in Prag. Das tschechische Unternehmen ist seit dem 24. Juni 2016 aktiv und bietet professionellen Tradern ebenso wie privaten Anlegern die Möglichkeit am Fremdkapital Trading teilzunehmen. Bis zu diesem Punkt müssen sich die Bewerber zuerst der FTMO Challenge stellen.
Die Teilnahme an dieser zweiphasigen Bewerbungsphase ist mit Kosten verbunden. Die Einstiegs-Challenge für ein Anfangskapital bis zu 10.000 € liegt bei 155 €. Mit einem Preis von 1.080 € erhalten die Teilnehmer Zugriff auf ein Tradingkonto mit bis zu 160.000 € Startkapital.
Die erste Phase der Challenge ist zeitlich unbegrenzt. Die Teilnehmer sind jedoch erst nach vier Handelstagen in der Lage in die zweite Phase überzutreten. Die Challenge ist ebenso wie die Verifikation der Identität der Bewerber in deutscher Sprache verfügbar.
| Kapital | 10.000 – 320.000 € |
| Gewinnanteil | 80 % zu Anfang (bis zu 90% möglich) |
| Gebühren | 155 -1.080 € für Challenge |
| Auszahlung | mind. alle 2 Wochen |
| Plattform | MT4, MT5, cTrader, DXtrade |
| Kosten der Plattform | Keine |
| Asset Schwerpunkt | Forex, CFDs |
| Weitere Assets | Aktien, Kryptowährungen, Rohstoffe |
Alleinstellungsmerkmale
FTMO unterzieht potenzielle Trader einer 2-stufigen Challenge. Die Bewerber bekommen die Option zwischen verschiedenen Challenges eine Auswahl zu treffen. Die Bedingungen für das Bestehen der Bewerbungsphase orientieren sich am ausgewählten Startkapital für das Tradingkonto.
Vor- und Nachteile von FTMO
Vorteile:
FTMO Challenge in 2 Stufen
Gewinnbeteiligung bis zu 90 %
Plattformen MT4, MT5 und cTrader
Hebel bis 1:100 zur Verfügung
Erste Stufe der Challenge ohne Zeitlimit
Nachteile:
Strenge Anforderungen
Höhere Startbeträge sind mit bis zu 1.080 € Kosten verbunden.
3. Funded Engineer
Funded Engineer ist ein Prop Trading Unternehmen aus den Vereinigten Arabischen Emiraten mit Sitz in Dubai. Bei den Gründern handelt es sich um 2 Trader, die sich über Investoren das Startkapital für den Aufbau von Funded Engineer sicherten.
Um als Trader auf dieser Plattform aktiv zu sein, müssen die Bewerber zuvor eine Challenge bestehen. Zur Auswahl steht ein 1-stufiges bzw. 2-stufiges Verfahren. Die Turbo Challenger ist ebenso wie die Standardversion kostenpflichtig und eignet sich für alle Personen, die schon auf anderen Proprietary Trading Plattformen als Trader tätig waren.
Der gesamte Prozess läuft entweder in Englisch, Französisch oder Spanisch ab. Eine deutsche Version steht derzeit nicht zur Auswahl.
| Kapital | $6.000 – $500.000 |
| Gewinnanteil | Bis zu 90 % |
| Gebühren | $59 – $2.600 |
| Auszahlung | Alle zwei Handelswochen |
| Plattform | MT4, MT5 |
| Kosten der Plattform | Keine |
| Asset Schwerpunkt | Forex, CFDs |
| Weitere Assets | Kryptowährungen |
Alleinstellungsmerkmale
Funded Engineer gehört zu einem der wenigen Anbieter, die für ihre Challenges zwar zu erreichende Ziele für die Rendite setzen, im Gegenzug jedoch auf ein Zeitlimit verzichten.
Das gilt für die Standard-Challenge ebenso wie die Turbo-Challenge. Die Trader verfügen als Folge dessen über ausreichend Zeit, um die Handelsentscheidung nicht übereilt zu treffen.
Vor- und Nachteile von Funded Engineer
Vorteile:
Gewinnbeteiligung bis zu 90 %
Mehrere Challenges zur Auswahl
Konten bis zu $500.000 Startkapital
Hebel bis zu 1:100 vorhanden.
Alle 14 Tage eine Auszahlung
Turbo Challenge begrenzt den Zeitraum der Bewerbungsphase.
Nachteile:
Kostenlose Testoption
Preise bis zu $2600.
Kundenservice und Plattform nur in englischer Sprache
4. The Funded Trader
The Funded Trader ist ein Anbieter für das Trading mit Fremdkapital mit Firmensitz im amerikanischen Texas. Dieses Unternehmen gehört aufgrund der am 21. Mai 2021 erfolgten Gründung zu den neueren Anbietern auf dem Markt.
Der Anbieter zeichnet sich durch eine Vielzahl von Features aus, die unter anderem eine eigene Community sowie Wettbewerbe unter den Tradern beinhalten.
Die vorhandenen Challenges zum Erhalt eines Tradingkontos teilen sich auf The Funded Trader in fünf Bereiche auf. Deren Namen lauten: Standard, Rapid, Royal, Knight und Dragon. Die Anmeldung zu einer der Challenges ist mit Kosten verbunden, die ab $49 beginnen und bis zu $1.869 reichen.
Die Challenges stehen derzeit in vier Sprachen (Englisch, Französisch, Spanisch und Portugiesisch) zur Auswahl. Jede Challenge ist mit individuellen Anforderungen verbunden. Das erfolgreiche Bestehen der Bewerberphase wird mit der Rückerstattung der Kosten belohnt.
| Kapital | $5.000 - $400.000 |
| Gewinnanteil | Bis zu 90 % |
| Gebühren | $49 - $1.869 |
| Auszahlung | Je nach Account alle 7 oder 14 Tage |
| Plattform | MT4, MT5 |
| Kosten der Plattform | Keine |
| Asset Schwerpunkt | Forex, CFDs |
| Weitere Assets | Kryptowährungen |
Alleinstellungsmerkmale
The Funded Trader beschränkt sich nicht einzig auf die Bereitstellung von Tradingkonten und Finanzen für Prop Trader. Dem Anbieter ist es darüber hinaus gelungen eine Community aufzubauen.
Zu dieser Community haben über den Instant Messaging Dienst Discord die Trader die Gelegenheit sich auszutauschen. Dazu gehört das Besprechen der Funktionen auf der Plattform ebenso wie Gespräche über die passenden Strategien zum Erreichen der Zielvorgaben.
Vor- und Nachteile von The Funded Trader
Vorteile:
Max. 90% Gewinnbeteiligung
5 verschiedene Arten von Challenges
Günstigste Einstiegschallenge ab $49
Vorhandene Community
Teilnahme an Wettbewerben
Erstattet Gebühren bei Bestehen der Challenge
Nachteile:
Kein deutscher Support
5. UProfit
UProfit ist ein Anbieter von Tradingkonten mit Fremdkapital, der sich für seinen Firmensitz den Bundesstaat Texas in den USA ausgesucht hat. Das Unternehmen ist seit dem Jahr 2019 im Proprietary Trading aktiv.
Dieser Anbieter hat es sich zum Ziel gesetzt eine Community mit den Tradern zu bilden, in der ein Raum für nützliche Tipps, praktische Hilfestellungen und gegenseite Unterstützung vorhanden ist.
In anderen Punkten folgt UProfit dagegen bereit bekannten Konzepten auf dem Markt. Dazu gehört die kostenpflichtige Bereitstellung von Tradingkonten mit unterschiedlich hohem Startkapital. Die Programme reichen von $9.000 bis zu $200.000.
Die Trader benötigen Sprachkenntnisse in Fremdsprachen wie Englisch, Französisch, Spanisch oder Portugiesisch, da keine deutsche Übersetzung vorhanden ist.
Der Weg zum Live-Konto führt über die Evaluierung der im Demokonto angewendeten Strategie. Trotz der kostenpflichtigen Anmeldungen erfüllen insofern nicht alle Bewerber automatisch die geltenden Anforderungen.
| Kapital | $9.000 - $200.000 |
| Gewinnanteil | Bis zu 80 % |
| Gebühren | $89 - $750 |
| Auszahlung | Jederzeit |
| Plattform | Ninja Trader, Rithmics, R Trader Pro |
| Kosten der Plattform | Keine |
| Asset Schwerpunkt | Futures |
| Weitere Assets | Rohstoffe |
Alleinstellungsmerkmale
Über die sozialen Medien wie Facebook stellt UProfit den Tradern der Plattform eine Community zur Verfügung. Die Trader finden auf diesem Weg eine Möglichkeit, um mit anderen Nutzern von UProfit Kontakt aufzunehmen.
Mithilfe dieser Option profitieren die Trader von ihrem gegenseitigen Fachwissen und bleiben bei auftauchenden Probleme im Handel mit Fremdkapital nicht auf sich allein gestellt.
Vor- und Nachteile von Uprofit
Vorteile:
Schnelle Auszahlung
Community mit Austauschmöglichkeiten
Zugriff auf mehrere Plattformen
Gewinnanteil liegt für erfolgreiche Trader bei bis zu 80 %
Nachteile:
Kostenpflichtige Teilnahme
Keine Angebote in deutscher Sprache erhältlich.
Diese Ratgeber helfen Dir das Fremdkapital Trading zu meistern …
Was ist „Fremdkapital“ im Trading?
Fremdkapital im Proprietary Trading stammt in der Regel von Banken oder Unternehmen. Obwohl es sich in deren Fall um Eigenkapital handelt, verwandelt sich dieses Geld in Fremdkapital aufgrund der zweckgebundenen Überlassung an einen Trader.
Diese 3. Person verfügt im Rahmen des Börsenhandels über das Fremdkapital und trifft entweder alle oder einen Großteil der Anlageentscheidungen.
Proprietary Trading: Die Übersetzung für dieses Wort aus der englischen Sprache lautet in Bezug auf den Börsenhandel „Eigenhandel“. Im allgemeinen Sprachgebrauch hat sich die Abkürzung Prop Trading bzw. Prop Trader durchgesetzt. Diese Form des Handels erfolgt im Namen des Anbieters, der das Kapital für die Trader zur Verfügung stellt.
Hedge-Fonds und das Proprietary Trading weisen oberflächlich betrachtet aufgrund des Handels mit Fremdkapital zunächst eine Gemeinsamkeit auf. Bei näherer Betrachtung zeigen sich Unterschiede im Aufbau beider Anlagearten.
Unterschied zu Hedge-Fonds
Hedge-Fonds erhalten das Geld für das Trading von Anlegern, die Anteile an den Fonds erwerben. Im Anschluss an den Kauf sind die Anteilseigner nicht in das Management der Fonds involviert. Diese Aufgabe übernehmen professionelle Trader, die in der Regel risikoreiche Investments bevorzugen, um die Chancen auf hohe Renditen anzuheben.
Im Proprietary Trading haben Unternehmen, die Eigenkapital an Trader zur Verfügung stellen, eine Nische für sich entdeckt. In diesem Konzept sind Anleger und der Verkauf von Anteilen nicht vorgesehen. Die Unternehmen stellen eigene Regelungen für die bevorzugten Qualifikationen und Challenges auf, denen sich die Bewerber um ein Tradingkonto stellen müssen.
Ist das Traden mit Fremdkapital in Deutschland erlaubt?
Grundsätzlich ist das Traden mit Fremdkapital mit dem deutschen Recht zu vereinbar – es gelten allerdings ein paar Rahmenbedingungen, so ist zum Beispiel eine Lizenz notwendig, die man nur sehr schwer von der BaFin erhält.
Wie bereits am Anfang erwähnt, wird das Konto bei der Fremdkapital Gesellschaft also Demokonto geführt. Diese spiegelt Deine Signale dann auf eigene Konten, was die ganze Geschichte dann also unproblematisch macht.
Das bedeutet, Du setzt eine Order im „Demokonto“, diese wird automatisch weitergeleitet und von einem eigenen Konto, das nur über die Prop Trading Firma läuft ausgeführt.
Wichtig: Für die Arbeit als Trader bei einem Prop Trading Unternehmen ist es wichtig vorab zu überprüfen, ob die unterzeichneten Verträge mit den Vorgaben der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) übereinstimmen.
Warum sitzen die meisten Prop-Trading-Firmen im Ausland?
In Deutschland stehen Proprietary Trading Unternehmen vor der Herausforderung der Sozialversicherungspflicht als Arbeitgeber nachzukommen.
Die Zahlung dieser Abgaben reduziert die Rendite. Aus diesem Grund stellt der Einstieg in den deutschen Markt für viele der namhaften Anbieter keine Priorität dar.
Ein Großteil der Firmen haben ihren Firmensitz entweder in den USA oder Ländern, die gewillt sind, den Unternehmen den bevorzugten rechtlichen Rahmen zu gewähren.
Voraussetzungen für Fremdkapital Trader
Bestehen der Challenge: Fremdkapital Gesellschaften testen die Bewerber in Prüfungen und Challenges. Nur ein kleiner Prozentsatz der Teilnehmer schafft es am Ende auch. Du solltest Dir deshalb sicher sein, dass Du genug Erfahrung und Wissen besitzt, da diese Prüfungen Geld kosten.
Gewerbe anmelden: Die Verpflichtung zur Anmeldung eines Gewerbes ist leider vorhanden. Hier empfehle ich Dir, Dich auch mit einem Anwalt und oder Steuerberater auseinanderzusetzen. Beim Gewerbeamt achtest Du am besten auch auf die Bezeichnung, zum Beispiel „Signalgeber auf Provisionsbasis“.
Steuern beachten: Kapitalerträge aus der Investition von Eigen- und Fremdkapital unterliegen in Deutschland der Pflicht zur Versteuerung. In Bezug auf das Proprietary Trading ist es wichtig eine schriftliche Vereinbarung über die Aufteilung der Gewinne zu besitzen. Beschaffe Dir alle Verträge und geh damit zum Steuerberater und oder Anwalt um diese prüfen zu lassen, dann bist du sicher.
Eigenhandelslizenz erwerben: Das Vorhandensein einer Eigenhandelslizenz ist in Deutschland verpflichtend für Trader, die im Account Management tätig sind. Bei vielen Firmen wird das Problem über das Führen eines Signalgeberkontos (Demokontos) umgangen.
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Über den Autor:
Christian Böttger ist hauptberuflich Trader und Mentor, der sowohl kurzfristige Trades als auch langfristige Investments mit überragender Trefferquote durchführt. Auf Finanzradar.de teilt er seine Analysen sowie praktische Erfahrung und hat besonders für Anfänger den einen oder anderen Kniff parat. Mehr über Christian erfährst Du hier.
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