Wie funktioniert Daytrading?

Beim Daytrading versucht man in kurzer Zeit von einer Bewegung an der Börse einen Gewinn zu machen. Dazu kauft und verkauft man ein Wertpapier innerhalb weniger Stunden. Es gibt viele Varianten den Markt zu analysieren, wobei sich die technische Analyse (in Kurscharts nach Trends und Formationen suchen) als auch die Fundamental Analyse (Unternehmenskennzahlen wie Gewinn, Umsatz etc. auswerten) durchgesetzt haben. Ich nutze die technische Analyse bzw. Charttechnik.

Als Daytrader bist Du sehr flexibel und kannst sowohl auf steigende als auch fallende Kurse setzen. Wir bezeichnen das am Markt als Long bzw. Short Trading. Dies wird oftmals nicht über eine echte Aktie gemacht, sondern ein Derivat wie ein CFD. Dies sind Produkte, die sich 1:1 wie eine Aktie bewegen, aber oftmals einen Hebel besitzen. Bewegt sich die Aktie 1% ändert sich das Derivat bspw. um 5%.

Charttechnik Analyse im Daytrading

Eine gute Chartanalyse ist unerlässlich um richtig gut zu werden. Hier analysierst Du die Preisbewegungen im Chart und versuchst rauszulesen, ob die Wahrscheinlichkeit für steigende oder fallende Kurse höher ist. Dabei achte ich vor allem auf Trends und Formationen. Bei Trends unterscheiden wir zwischen auf- und abwärts wobei gilt, dass die Wahrscheinlichkeit einer Trendfortsetzung stets höher ist als die Wahrscheinlichkeit einer Umkehr!

Daytrading Strategie

Eine Daytrading Strategie hilft Dir wiederholbare, qualitativ hochwertige Trades umzusetzen. Du legst Dir also Regeln fest wann Du wie handeln darfst und dann musst Du Dich dran halten. In der Theorie klingt das einfach oder? In der Praxis ist das leider sehr schwer, da unsere Psyche uns gerne dabei im Weg steht. Würdest Du wirklich einer Strategie noch vertrauen, wenn sie mal 3 Fehltrades in Folge hat? Ja oder? In der Praxis kommen hier aber oft direkt Zweifel auf.

Ich analysiere im ersten Schritt gerne erst den Trend im Chart und habe die Regel „Trade nur in Trendrichtung!“. Anschließend warte ich auf einen Rücksetzer im Trend und analysiere die Kerzen bis sie mir andeuten, dass der übergeordnete Trend weiter geht. Oft achte ich hier auf sogenannte Hammer Kerzen. Hab ich so eine Situation gefunden heißt es den Stop-Loss zu überlegen und eine kleine Positionsgröße einzustellen. Für die Gewinnmitnahme nutze ich gerne die doppelte Entfernung des Stop.

Trading Broker & Softwares

Grundsätzlich brauchst Du 2 Arten an Softwares: Einerseits brauchst Du eine Plattform wo Du die Wertpapiere analysieren kannst; andererseits brauchst Du eine Plattform wo Du am Ende wirklich kaufen/verkaufen kannst. Für die Analyse von Charts nutze ich gerne Tradingview. Für die Umsetzung meiner Trades nutze ich den CFD Broker „XTB“. Beide Plattformen sind kostenlos verfügbar.

Ich empfehle Dir vor allem erstmal ein Demokonto zu eröffnen. Dies ist ein Konto wo Du mit fiktivem Kapital unter echten Marktbedingungen daytraden kannst. Es ist also der beste Ort, um mal einen Fuß in das Daytrading zu machen und zu schauen wie das funktioniert. Daytrading ist vor allem üben üben üben!

Steuern und Kosten

Daytrading-Gewinne in Deutschland unterliegen der Abgeltungssteuer (25 %), Solidaritätszuschlag (5,5 % der Steuer) und ggf. Kirchensteuer. Die Steuer fällt beim Verkauf des Assets an, nicht bei der Auszahlung. Es gibt Freibeträge wie den Sparerfreibetrag (1.000 € pro Person), um die Steuerlast zu senken. Bei den Kosten fallen vor allem klassische Ordergebühren an (meist 1-4€ pro Kauf und Verkauf) und der sogenannte Spread. Dies ist der Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufkurs.

FAQ – So funktioniert Daytrading