Trading ist in Deutschland Legal aber reguliert

Trading in Deutschland ist legal, aber Du musst wissen, dass der Finanzmarkt hier stark reguliert ist. Die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) überwacht den gesamten Handel. Sie sorgt also dafür, dass Trader wie Du und ich vor unseriösen Angeboten geschützt sind – und das ist natürlich auch richtig so.

Solche Regulierungen geben uns eine gewisse Sicherheit. Das bedeutet aber natürlich auch, dass Du Dich an bestimmte Vorschriften halten musst. Und Du solltest nicht einfach blind jedem Broker oder Trading App vertrauen, ohne zu wissen, ob der Anbieter legal operiert. Denn schwarze Schafe gibt es natürlich, die auch in DE werben.

Am Rande der Legalität: Die richtige Brokerwahl ist wichtig!

Wähle Deinen Broker wirklich sorgfältig aus. Dein Broker sollte von der BaFin reguliert oder lizensiert sein – alternativ ist auch eine EU-Behörde wie die CySEC nicht schlecht. Eine deutsche Regulierungsbehörde sorgt zum Beispiel auch dafür, dass Dein Geld sicher ist und der Broker nach den geltenden Gesetzen arbeitet.

Als ich anfing, habe ich mich fast für einen Broker entschieden, der nur in einem exotischen Land registriert war. Zum Glück habe ich das dann noch rechtzeitig erkannt. Wenn Du noch keine Ahnung hast und mit einem unregulierten Broker arbeitest, riskierst Du, dass Du keine rechtlichen Mittel hast, verlorenes Geld zurückzubekommen.

Achte also darauf, dass Dein Broker entweder in Deutschland oder mindestens innerhalb der EU reguliert ist. Namen wie GBE, XTB, oder IG sind gute Adressen.

Ist auch Daytrading legal?

Viele denken beim Thema Trading direkt an Daytrading – also den Kauf und Verkauf von Positionen innerhalb eines Tages. Das ist spannend, aber es erfordert auch extrem viel Zeit und Know-how.

Aber ja, Daytrading ist grundsätzlich kein Problem und legal, nur musst Du mit CFDs oder anderen Finanzprodukten arbeiten, wenn Du mit Hebel und sehr kurzfristig handeln möchtest. Und da gibt es einige Beschränkungen.

Hebel Trading: Regulierung und die Risiken

Lass uns jetzt mal über den Trading Hebel sprechen. Ein Hebel ist sinnvoll um mehr Geld zu bewegen, als Du eigentlich auf dem Konto hast. Das klingt erst mal super, kann aber auch oft nach hinten losgehen. Stell Dir vor, Du nutzt einen 10:1 Hebel. Das bedeutet, dass jeder Gewinn – aber auch jeder Verlust – zehnmal größer ist.

Mit hohen Hebel-Trades habe ich mit Zertifikaten mal ein Demokonto geplättet. Lief erst gar nicht so schlecht , aber dann verlor ich fast mein gesamtes Demo-Kapital innerhalb weniger Stunden.

Deshalb gilt in Deutschland: Für private Trader sind die Hebel bei Forex und CFDs auf maximal 30:1 beschränkt. Das schützt Dich vor extremen Verlusten, aber Du musst trotzdem vorsichtig sein. Ich handle heute nur noch mit niedrigen Hebeln oder passe meinen Stop-Loss / Size so an, dass ich nur 1% vom Depot pro Trade riskiere.

Ebenfalls in DE legal: Automatisiertes Trading mit Algorithmen und Bots

Vielleicht hast Du schon von automatisierten Trading-Systemen gehört – sogenannte Expert Advisors (EAs). Solche Programme handeln für Dich, basierend auf bestimmten Regeln, was ich ziemlich cool finde.

Ich habe auch schon mit solchen Systemen experimentiert und kann Dir sagen: Sie sind durchaus hilfreich, aber sie sind kein Wundermittel. Momentan fehlt mir die Zeit, einen coolen Bot zu programmieren.

In Deutschland sind automatisierte Trading-Systeme legal, aber nicht jeder Broker erlaubt sie. Achte darauf, dass Dein Broker EAs unterstützt, wenn Du in diese Richtung gehen willst.

Und ganz wichtig: Teste jedes System erst auf einem Demokonto. Auch die besten EAs können in bestimmten Marktphasen hohe Verluste machen!

Sind Trading Signale legal?

In Deutschland ist das Anbieten von Trading-Signalen nicht per se verboten, aber sie unterliegen bestimmten Regeln. Ein Anbieter, der solche Signale zur Verfügung stellt, fällt oft unter die Regulierung der BaFin, insbesondere wenn er gleichzeitig Anlageberatung oder Finanzportfolioverwaltung anbietet.

Das bedeutet, dass dieser Anbieter über die entsprechenden Lizenzen verfügen muss. Wenn ein Anbieter diese Lizenz nicht hat, dann agiert der Anbieter möglicherweise illegal – und dann solltest Du die Finger davon lassen.

FAQ – Ist Trading legal?