Welche Gefahren gibt es beim Forex-Trading?

Wie sich zeigt, sind gleich mehrere potenzielle Risiken vorhanden, die Du unbedingt beachten solltest, wenn Du mit Devisen handeln möchtest. Das beginnt mit der Auswahl eines seriösen Forex Brokers und endet mit der Vermeidung zahlreicher eigener Fehler, die Dein Trading Konto schnell in den Ruin treiben können.

Vergleichbar mit anderen Assetklassen besteht der beste Schutz vor diesen Gefahren, in einem detailliert ausgearbeiteten Risikomanagement und viel Praxiserfahrung im Demokonto. Das Ausarbeiten und konsequente Verfolgen einer Trading Strategie, reduziert die Risiken später im Live Depot.

Forex Gefahr #1: Fehlendes Wissen & Erfahrung

Die meisten Forex Trader scheitern auf lange Sicht, da sie vor lauter Gier und fehlender Geduld zu früh mit dem Live-Depot starten. Bei mir hat es 1,5 Jahre gedauert bis ich wirklich gut war.

Sprich, ich habe mein erstes Live-Konto „geerdet“ und dann 1,5 Jahre im Demokonto gehandelt, dort meine Strategien entwickelt und danach mit dem Echtgeld-Konto angefangen. Also erst nachdem ich mir sicher war, dass ich langfristig profitabel und sicher handeln kann.

Dabei musste ich alle Höhen und Tiefen durchleben, mein Ziel beharrlich & konsequent verfolgen und mein Wissen natürlich stetig erweitern. Wenn Du mich Fragen würdest, was die größte Gefahr beim Forex Trading ist: Definitiv Fehlende Praxiserfahrung in Kombination mit solidem Wissen!

Gefahr #2: Fehlende Umsetzung guter Forex Strategien

Anfänger und auch fortgeschrittene Trader machen immer wieder den Fehler, dass sie sich nicht auf ein paar wenige Forex Märkte festlegen, sondern hier und da mal was neues ausprobieren.

Sei Dir allerdings bewusst, wenn Du einmal eine gute Forex Strategie entwickelt hast, fehlt Dir nur noch die konsequente Umsetzung und dafür reichen in der Regel 1 bis 3 Devisenpaare.

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Gefahr #3: Der Stop-Loss wird beim Forex Trading stiefmütterlich behandelt

Angenommen Du eröffnest eine Position, hast aber keine Stop-Loss-Order gesetzt, dann gehst Du quasi „All In“. Deshalb gehört zu jeder Positionseröffnung das Setzen eines Stop-Loss und das nicht nur beim Forex Handel.

Der Stop-Loss verkauft Deine Position automatisch, sobald der Preis dieses Level erreicht – so einfach kann das Risiko schon begrenzt werden. Aber ich erlebe es immer wieder mal, dass Anfänger dazu neigen, den Stop Loss nachzuziehen, aber in die falsche Richtung, weil sie den Verlust nicht akzeptieren wollen.

Also angenommen, Du gehst Long, setzt Deinen Stop-Loss und die Position entwickelt sich Short, was machst Du dann? Keine Lust auf den Stop-Loss-Trade? Würdest Du den Stop-Loss jetzt gerne nach unten ziehen, in der Hoffnung dass der Kurs später wieder nach oben dreht? Das wäre ein großer FEHLER!

Ich kann Dir aus Erfahrung nur dazu raten, den Stop-Loss gemäß Deines Risikomanagements konsequent immer zu setzen und dann auch einzuhalten.

Forex Gefahr #4: Hohe Positionsgrößen

Ja, Du kannst mit höheren Positionsgrößen natürlich potenziell etwas mehr profitieren. Allerdings musst Du das Gesamtbild betrachten: Viele Trades werden keine Gewinne einbringen und Du machst dann auch größere Verluste.

Es geht am Ende darum, unterm Strich mit einem Gewinn rauszugehen. Also viele Trades mit kleinen Positionsgrößen, von denen auch viele Fehltrades sein werden.

Selbst ich habe als Mentor und Trading Coach „nur“ eine Trefferquote (CRV) von etwa 75%, sprich 25% sind im Verlust gewesen. Bei zu hohen Positionsgrößen wäre mein Verlust bei einigen Trades sicher zu groß gewesen, auch wenn ich immer mit einem engen Stop-Loss trade.

Deshalb rate ich dazu, die Gefahr von hohen Positionsgrößen im Forex Trading deutlich zu reduzieren, indem eine Positionsgröße von maximal 1% des gesamten eingezahlten Kapitals pro Trade riskiert wird.

Gefahr #5: Viele Positionen und zu hohe Hebel

Eine weitere Gefahr beim Forex Trading schleicht sich häufig mit der Zeit ein: Selbst viele fortgeschrittene Forex Trader eröffnen mehrere Positionen, wenn sie sich etwas sicherer fühlen und denken, ihre Handelsstrategie klappt.

Aber dadurch verliert man schnell den Überblick, macht mehr Fehler und das geht am Ende mit mehr Fehltrades bzw. einer geringeren Trefferquote einher.

Innerhalb der Europäischen Union sind Hebelprodukte inzwischen auf ein Maximum von 1:30 beschränkt (ESMA). Diese Regelung betrifft ausschließlich Broker mit einer Lizenzierung innerhalb eines EU-Landes. Broker, die nicht in der EU reguliert sind, haben die Möglichkeit, höhere Hebel, wie 1:100, 1:200 oder 1:500 anzubieten.

Derart hohe Hebel einzusetzen, birgt die Gefahr hoher Verluste, die nicht selten über die eingezahlte Sicherheitsleistung hinausreichen. In diesen Fällen reichen mitunter wenige mit Verlust geschlossene Positionen aus, um das Eigenkapital zum Handeln deutlich zu reduzieren oder komplett vernichten.

Im schlimmsten Fall musst Du Kapital einzahlen, da das Geld auf Deinem Handelskonto nicht ausreicht und eine Nachschusspflicht Deines Brokers dies erforderlich macht.

Gefahr #6: Positionen werden im Forex Trading zu lange gehalten

Mit der Zeit wirst Du feststellen, dass es besser ist einen verlustreichen Trade zu beenden. Ich schließe Positionen auch dann, wenn sich der Markt in eine Seitwärtsphase entwickelt und nicht so richtig in die Gänge kommt.

Grundsätzlich sollte Deine Stop-Loss-Order natürlich eng genug gesetzt werden, um das Risiko zu reduzieren. Es ist allerdings auch sinnvoll, eine Position manuell zu schließen, wenn sich der Trade entgegen der eigenen Prognose entwickelt.

Viele Anfänger hoffen stark darauf, dass der Trade trotzdem noch ins Plus läuft und halten an ihm fest. Davon kann ich nur abraten.

Gefahr #7: Zu hohe Spreads beim gewählten Forex Broker

Der Spread ist der Unterschied zwischen Bid- und Ask-Kurs, welche beim Forex Trading oftmals zu den größten Handelskosten führen.

Beim Forex Trading ergibt sich häufig die Gefahr, dass die Spreads so hoch sind, dass die Verluste die Gewinne dadurch übersteigen. Problematisch ist auch die Volatilität der Spreads.

Deshalb ist es notwendig einen Forex Broker zu wählen, der enge Spreads ohne Kommissionen (XTB) oder ein kommissionsbasiertes Kontomodell mit festen Gebühren pro Lot (GBE Brokers) mit Forex Spreads ab 0,0 Pips anbietet.

#8 Forex Trading ist zeitaufwändig

Das Forex Trading benötigt für den Einstieg in diese Assetklasse eine realistische Einschätzung des benötigten Zeitbedarfs. Allein die Analyse eines einzigen Wechselkurses nimmt durch das Abwarten mehrerer Bestätigungen eine geraume Zeit in Anspruch. Das hängt aber natürlich auch stark vom Handelsstil ab.

Eine Prognose, die an einem regulären Handelstag eine hohe Wahrscheinlichkeit besitzt, verändert sich mit auftauchenden Nachrichten, die den Devisenmarkt ebenfalls in Bewegung versetzen.

#9 Schulden durch Forex Trading

Vielleicht fragst Du Dich jetzt, wie es möglich ist, im Handel mit Währungspaaren einen Verlust zu erzielen, der dazu führt, Schulden auf der Trading Plattform zu hinterlassen.

Im regulierten Handel innerhalb der EU ist es eher unwahrscheinlich, dass Forex Trading von heute auf morgen dazu führt, dass Du auch private Schulden aufbaust. Anders sieht es im Forex Trading aus, wenn Hebel zum Einsatz kommen und es sich um einen Broker außerhalb der EU handelt.

Reicht die eingesetzte Margin als Sicherheitsleistung nicht aus, um die eingetretenen Verluste auszugleichen, besteht die Gefahr eines Margin Calls. In diesem Fall fordert der Broker den Anleger dazu auf, dem Trading Konto weiteres Geld hinzuzufügen (Nachschusspflicht), um die Position mit dem Hebel zu erhalten oder die Verluste eines bereits geschlossenen Trades auszugleichen.

#10 Gefahren durch Emotionale Entscheidungen

Unvorsichtig zu agieren, ist nur eine der Emotionen, die im Handel mit Devisen keinen Platz hat. Eine zweite Emotion besteht aus der Gier nach höheren Gewinnen. Diese Gier veranlasst dazu, sich über die zuvor ausgearbeiteten Strategien und das Risikomanagement hinwegzusetzen.

In diesen Szenarien ist die Gefahr relativ hoch, einen gewaltigen Denkzettel in Form eines Trades zu erleben, der in einem dramatischen Verlust endet, sobald das Risikomanagement nicht eingehalten wird.

Eine der Regeln die ich bei meinen Trades verfolge lautet, den eigenen Emotionen keinen Einfluss auf die Entscheidungen im Trading zu überlassen.

Die zuvor festgelegte Strategie wird ganz „trocken“ verfolgt, bietet dadurch die größten Erfolgsaussichten und eliminiert einen großen Anteil der vermeidbaren Risiken.

Gefahren die durch Broker entstehen können

Eines der größten Risiken, welches in Verbindung mit dem Forex Trading steht, findet sich in Form von unseriösen Brokern. Diesen Umstand aufzudecken, zeigt sich in der Regel erst, wenn die ersten Probleme auftauchen und die Broker zum Beispiel die Auszahlung von Beträgen verweigern oder in die Länge ziehen.

In Bezug auf die Seriosität eines Brokers empfehle ich deshalb, keine Kompromissbereitschaft an den Tag zu legen und nur auf gut regulierte Anbieter zurückzugreifen.

Seriosität erkennen

Anfängern empfehle ich nur auf seriöse Broker zu setzen, die innerhalb der EU reguliert werden. In Deutschland ist das zum Beispiel die BaFin, es gibt aber auch sehr viele Broker mit einer zyprischen Regulierung (CySEC), die ich empfehlen kann.

Der detaillierte Vergleich schützt vor weit mehr als nur den schwarzen Schafen aus der Branche. Seriöse Broker zeichnen sich in Anbetracht der Offenlegung aller von den Anlegern zu erwartenden Kosten durch die gewünschte Transparenz aus.

Das bedeutet, dass Du nicht erst nach der Eröffnung eines Trading Kontos in Erfahrung bringst, welche Kosten Dich bei diesem Anbieter erwarten.

Zusätzlich ist es hilfreich, auf vorhandene Sicherungen des eingezahlten Trading Kapitals zu achten. Ist keine Einlagensicherung vorhanden, besteht das Risiko, bei einer Insolvenz des Brokers nur einen Bruchteil des auf dem Konto vorhandenen Geldes zurückzubekommen.

Hier gelten wieder Lizenzbedingungen der einzelnen Behörden, bei denen der Broker registriert ist.

Broker mit Nachschusspflicht

Ist ein Broker nicht in der EU reguliert, ist das Risiko vorhanden, dass sich der Anleger bei Eröffnung des Trading Kontos zu einer Nachschusspflicht verpflichtet. Verlieren die privaten Kleinanleger über Hebelprodukte auf dem Forex-Markt Geld, ist der Broker in der Lage, die Einzahlung weiterer Summen zu fordern.

In Europa ist die Nachschusspflicht für private Kleinanleger nicht länger gestattet, sodass die Broker bei Verlusten die Position automatisch schließen.

Wie bekommt man sein Geld zurück?

Anleger, die auf eine Betrugsmasche hereingefallen sind, besitzen häufig nur eine eingeschränkte rechtliche Handhabe. Bemerkst Du den Betrug umgehend, besteht eventuell die Option, einen für die Einzahlung vorgesehenen Betrag nach einem Telefonat mit der Bank zurück zu buchen. Je länger dieser Zeitraum zurückliegt, umso unwahrscheinlicher ist es, von der Bank aktive Hilfe zu bekommen.

Besitzt ein Broker keinen Sitz in Deutschland, ist es nicht so einfach, sich rechtlich durchzusetzen. Noch schwieriger gestaltet sich dieses Vorhaben bei Betrügern, die ihren Aufenthaltsort bewusst verbergen.

FAQ – Forex-Trading gefährlich