Was ist ein CFD Hebel?

Hast Du bei einem CFD Hebel von 1:5 einen Einsatz von 100€, so ist Deine Position in Wirklichkeit 500€ groß! Die Differenz von 400€ stellt Dir Dein Broker als Kredit zur Verfügung. Das was Du einsetzt an Geld wird in der Fachsprache übrigens als „Margin“ bezeichnet. Die Margin und der Hebel gehen eng zusammen einher! So ist eine 100€ Position mit Hebel 10 genauso viel Wert wie eine 200€ Position mit Hebel 5 – beides ist 1.000€!

Wirkung: Steigt der Basiswert um +1%, steigt der Wert der Position gleichzeitig um +5%. Bei einem Anstieg des Basiswertes um +2% würde die Position wiederum um +10% zulegen, bei einem CFD Hebel 1:5. Bei einem Absinken des Basiswertes um -1%, würde deine Position also ein Minus von -5% hinnehmen müssen.

CFD Hebel Rechner

Eine einfache Berechnung Deines möglichen Gewinns oder Verlustes lautet:

Gewinn oder Verlust = Kursveränderung(%) x Margin × Hebel

CFD Hebel Rechenbeispiel:

Dein CFD Hebel ist 1:10 wobei die Margin (Dein Einsatz) 100€ beträgt. Der Kurs steigt um 0,5% nachdem Du eine Long-Position eingegangen bist. Berechnung: 100€ x 10 x 0,5% = 5€ Gewinn.

Long & Short Trading per CFD Hebel

Bei dem CFD Handel setzt Du darauf, dass ein Kurs entweder steigt oder fällt. Du kaufst entsprechend keine Anlagen, sondern spekulierst nur auf den Preis, also wie sie sich entwickeln. Dabei spielt die Hebelwirkung eine entscheidende Rolle. Die Voraussetzung hierfür ist, dass kein direktes Investment in einen Basiswert erfolgt, sondern die Teilnahme an der Wertentwicklung des Basiswerts über ein Derivat (CFD).

CFD Hebel-Beschränkungen gemäß ESMA-Richtlinien

Die ESMA (Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde) hat Richtlinien zur Hebelwirkung im Forex- und CFD Handel festgelegt, um den Schutz von Privatanlegern zu erhöhen. Die Hebelbeschränkungen gemäß ESMA-Richtlinien sind wie folgt:

Forex Hauptwährungspaare: Der maximal erlaubte Hebel beträgt 1:30. Gilt für die gängigsten Währungspaare wie EUR/USD, GBP/USD.

Forex Nebenwährungspaare: Max. Hebel liegt bei 1:20. Diese Paare sind weniger liquide und daher riskanter als Hauptwährungspaare.

Forex Exotische Währungspaare: Größtmöglicher Hebel ist 1:10. Exotische Paare beinhalten Währungen von Schwellenländern.

Rohstoffe (außer Gold): Maximale Hebel beträgt 1:10. Betrifft Rohstoffe wie Öl, Silber und andere nicht edelmetallhaltige Rohstoffe.

Gold: Hebelbeschränkung liegt bei 1:20. Gold gilt als weniger volatil im Vergleich zu anderen Rohstoffen, daher ist der Hebel etwas höher.

Indizes: Die handle ich selber oft und der maximale Hebel beträgt 1:20. Für Indizes gelten ähnliche Hebelbeschränkungen wie für Gold.

Einzelaktien: CFD Hebel-Beschränkung bei 1:5. Einzelaktien sind meistens volatiler und riskanter als andere Assets.

Kryptowährungen: Größter Hebel beträgt 1:2. Kryptowährungen sind extrem volatil, weshalb der Hebel stark begrenzt ist.

Risiken und wie Du sie reduzierst

Die größten Risiken des CFD Hebels entstehen, wenn Du zu hohe Hebel nutzt, keinen Stop-Loss setzt und einen wenig regulierten Broker hast. Alle 3 Faktoren können dafür sorgen, dass Du nicht nur Dein gesamtes Trading Kapital verlierst, sondern darüber hinaus sogar noch in eine Nachschusspflicht kommst! Daher mein klarer Appell: Nutze immer kleine Hebel! Nutzer immer einen Stop-Loss! Nutze EU-regulierte Broker!

FAQ - CFD Hebel