Auf lange Sicht in Währungen zu investieren, kann durchaus sinnvoll sein. Einem guten Forex Investment mit einer Haltedauer von vielen Monaten oder Jahren, geht aber ebenfalls eine ausführliche Analyse voraus.
Wenn Du beispielsweise in eine Währung investierst, deren Wirtschaft stark wächst, könnte sich dies langfristig sehr positiv auf den Währungswert auswirken. In dem folgenden Beitrag erkläre ich Dir aber mal, auf was Du hierbei alles noch achten solltest:
Forex Investment: Der Forexmarkt ist der liquideste Markt der Welt und bietet ein hohes Maß an Volatilität. Durch ein Forex Investment kannst Du Dein Depot absichern, um beispielsweise in Krisenzeiten gut zu überstehen.
Anlagehorizont & Analyse: Im Handel mit Währungspaaren dient der Wechselkurs als Basis. Es ist wichtig Einflussfaktoren, wie die Konjunktur, die Marktstimmung und die Meldungen der internationalen Zentralbanken zu beobachten, besonders wenn eine Position sehr lange gehalten wird.
Kostenfalle Forex-Hebel: Bei hohen Hebeln können die Swaps schnell steigen und die Gesamtkosten für das langfristige Halten einer Forex-Position erheblich erhöhen. Weil das die Rentabilität Deiner Investition stark schmälern kann, empfehle ich eher langfristige Forex Investments ohne Hebel
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Kurzüberblick: Forex Investment
Was ist Forex? – Handel mit Währungen / Währungspaaren weltweit.
Wie investieren? – Fundamental analysieren und Währungen kaufen.
Wichtige Grundlagen – Alles zu Märkte, Hebel, Spreads & Volatilität.
Markteinflüsse – Zinssätze, Wirtschaftsdaten und Politik beachten.
Kosten & Gebühren – Schau auf die Spreads, Kommissionen + Swaps.
Forex Risiken – Hebel und Marktvolatilität steigern das Risiko.
FAQ – Häufig gestellte Fragen zu Forex Investments beantwortet.
Was ist ein Forex Investment?
Ein Forex Investment führt Dich auf den Devisenmarkt. Forex oder kurz FX ist die Abkürzung für Foreign Exchange. Übersetzt aus der englischen Sprache bedeuten diese Worte einen Austausch bzw. Wechsel vorzunehmen. In diesem Fall erfolgt der Wechsel zwischen zwei Währungen, wie zum Beispiel dem Euro und dem US-Dollar.
Im Vergleich zu anderen Anlageprodukten ist ein Forex Investment für viele Anleger leichter verständlich, da die Grundprinzipien den meisten Personen aufgrund des Umtauschs von Währungen im Rahmen von Urlaubs- und Geschäftsreisen bekannt sind.
Das Investment hebt diesen Umtausch auf die nächste Ebene, indem die Anleger das Ziel verfolgen die Änderungen in den Wechselkursen zu nutzen, um einen finanziellen Gewinn zu verbuchen. Beim Investieren sprechen wir aber von längeren Zeiträumen und nicht vom kurzfristigen Devisenhandel.
Wie genau funktioniert Forex Investment Trading?
Als Grundlage für ein Forex Investment dient der Wechselkurs. Zwischen zwei Währungen ist in der Regel ein Ungleichgewicht im Wert vorhanden. Dieses Ungleichgewicht zeichnet sich durch den Wechselkurs aus.
Ein Beispiel hierfür sieht wie folgt aus: 1€ entspricht aktuell (März. 2024) etwa 1,10 USD.
Tauscht ein Urlauber 1.000€ in die amerikanische Währung Dollar um, erhält diese Person aktuell 1.100 US-Dollar.
Die gleichen Beispiele ließen sich beliebig oft mit anderen Währungen wie dem Australischen Dollar, dem britischen Pfund oder dem japanischen Yen fortführen.
Für ein Forex Investment zeigt sich ein entscheidender Unterschied zu Urlaubern auf.
Letztere stellen den Verwendungszweck der fremden Währung in den Vordergrund und zeigen eher ein sekundäres Interesse am aktuellen Wechselkurs.
Trader haben dagegen kein Reiseziel vor Augen, sondern sind primär daran interessiert über den Handel mit Devisen einen Gewinn zu erzielen.
In diesem Zusammenhang bildet die Entwicklung des jeweiligen Wechselkurses ein Hauptaugenmerk, um im richtigen Moment eine Order zu platzieren.
Einer der Schlüsselfaktoren zur Bestimmung des Wechselkurses findet sich im Gesetz aus Angebot und Nachfrage.
Fällt das Angebot höher aus als die Nachfrage, sinkt der Wechselkurs.
Steigt die Nachfrage nach einer Währung sprunghaft an, zieht der Wechselkurs nach und beginnt ebenfalls mit einem Kursanstieg.
Weiterführende Ratgeber zum Forex Investment …
Forex Investment: Wichtige Grundlagen
Währungspaar: Das ist einfach die Kombination von 2 Währungen, die zusammen gehandelt werden. Zum Beispiel steht USD/EUR für den US-Dollar im Vergleich zum Euro. Hierbei dient die 1. Währung (Basiswährung) als Referenz, und die 2. (Notierungswährung) zeigt den Wert der Basiswährung an.
Majors & Minors: Wir unterscheiden zwischen Hauptwährungen (Majors) und anderen Paaren wie Minors oder Exotics. Während Majors wie EUR/USD weit verbreitet und meist weniger riskant sind, können Minors und Exotics höhere Spreads und auch deutlich größere Risiken mit sich bringen.
Pip: Kleinste Einheit der Kursänderung im Forex-Handel, typischerweise die 4. Nachkommastelle. Zum Beispiel bedeutet ein Wechsel von 1,1000 auf 1,1001 im Währungspaar USD/CHF einen Pip-Anstieg.
Lot: 1 Lot ist eine standardisierte Menge an Währungseinheiten. So entspricht der Standard-Lot genau 100.000 Einheiten der Basiswährung, während Mini-Lots 10.000 und Micro-Lots 1.000 Einheiten entsprechen.
Spreads: Grundsätzlich bekannt als die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Währungspaares. Wenn du EUR/USD bei 1,09476 kaufst und bei 1,09470 verkaufst, beträgt der Spread 0,0006. Dieser Spread ist eine Kostenkomponente, die Du im Auge haben solltest.
Margin: Sicherheitsleistung, die Du leisten musst, um Hebel zu nutzen. Mit einem Hebel kannst Du mehr Kapital einzusetzen. In der EU ist der maximale Hebel auf 1:30 begrenzt.
Forex Hedging: Das ist eine Strategie, bei der Du zusätzliche Positionen eröffnest, um Verluste aus bestehenden Trades auszugleichen. Dadurch lassen sich also Verluste zu minimieren, wobei auch das Risiko weiterer Verluste besteht.
Forex Handelszeiten: Du hast die Möglichkeiten, rund um die Uhr mit Währungspaaren zu handeln, allerdings empfehle ich Dir in erster Linie zu den Haupthandelszeiten zu investieren.
Unsere Ratgeber zu den Begriffen …
Einflüsse auf den Forex Markt
Beim Handel mit Währungen ist es wichtig, die äußeren Einflüsse zu beachten. Wie stark oder schwach eine Währung im internationalen Vergleich abschneidet, ist mehreren Faktoren zu verdanken:
Zentralbanken
Die Höhe der Leitzinsen, welche durch die internationalen Zentralbanken (Europäische Zentralbank, Federal Reserve in den USA) festgelegt wird, gibt Anlegern einen Einblick in die aktuelle Stärke oder Schwäche einer Währung.
Ein weiteres Einflussmittel steht den Zentralbanken in Form der Herausgabe von Staatsanleihen und vergleichbaren Wertpapieren zur Verfügung. Mit dieser Herausgabe erhöhen die Zentralbanken die vorhandene Liquidität oder überbrücken kurzfristige finanzielle Engpässe.
Gerüchte ebenso wie offizielle Meldungen der Zentralbanken sorgen auf dem volatilen Devisenmarkt schnell für steigende oder fallende Kurse von Währungen.
Aktuelle Nachrichten
Zu diesen Nachrichten gehören Meldungen aus dem Finanzsektor wie von den Zentralbanken ebenso wie aus dem politischen Tagesgeschehen.
Aktuelle Nachrichten haben entweder einen Einfluss, der sich auf eine bestimmte Währung fokussiert oder weite Kreise zieht und die Wechselkurse von verschiedenen Währungen beeinflusst.
Die Nachrichten sind Einflussfaktoren ebenso wie Hinweisgeber auf Angebot und Nachfrage einer Währung. Negative Meldungen führen mitunter zu einer nachlassenden Nachfrage einer Währung.
Im umgekehrten Fall sind positive Meldungen, wie die Überwindung eines wirtschaftlichen Tiefs in einem Land ein Signal, welches auf eine steigende Nachfrage in der Zukunft hinweist.
Marktstimmung
Die Anleger üben durch die Stimmung am Markt ebenfalls Einfluss auf den Forex Markt aus.
Besonders starke Reaktionen innerhalb der Marktstimmung zeigen sich unter anderem nach Wahlen mit überraschendem Ausgang, Naturkatastrophen oder anderen Ereignissen, die außerhalb des gewohnten Tagesgeschehens liegen.
Die Marktstimmung zu erkennen erfordert Erfahrung und eine Kenntnis der aktuellen Nachrichtenlage. Trader, die darauf verzichten, sind deutlich öfter von den Kursentwicklungen am Devisenhandel überrascht als darauf vorbereitet.
Konjunktur
Die Konjunktur in den Ländern begünstigt mit einer guten Wirtschaftslage die Nachfrage nach einer Währung. Im umgekehrten Fall wirkt sich eine schlechte Konjunktur negativ auf die Nachfrage aus.
Berichte zur Konjunktur erfolgen auf Basis einzelner Monate, Quartale ebenso wie des kommenden oder abgelaufenen Kalenderjahres.
Anleger, die ein Forex Investment betreiben, sind gut beraten Meldungen aus der Wirtschaft ebenso wie die Veröffentlichung neuer Konjunkturberichte aufmerksam zu verfolgen.
Prognosen bekannter Wirtschaftsinstitute und Veränderungen im Rating eines Landes sind weitere Einflussfaktoren, die sich auf die Konjunktur eines Staats beziehen.
Inflation und Deflation
Die Inflation reduziert die Kaufkraft einer Währung und ist bekannt für negative Auswirkungen auf den Wechselkurs.
Die Deflation erhöht die Kaufkraft einer Währung und ist ein Einflussfaktor für eine Verbesserung des Wechselkurses.
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Welche Kosten und Gebühren sind im Devisenhandel zu erwarten?
Spread: Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis, sollte möglichst gering sein.
Swaps/Roll-Overs: Zinsen für das Halten einer gehebelten Position über Nacht.
Weitere Brokergebühren: Zum Beispiel Handels- oder Kontoführungsgebühren.
Welche Risiken sind mit dem Forex Trading verbunden?
Die Risiken für ein Forex Investment beziehen sich zu einem Großteil auf das allgegenwärtige Verlustrisiko in jedem einzelnen Trade. Zahlreiche Wechselkurse von Währungen unterliegen einer erhöhten Volatilität.
Ja, diese Schwankungen begünstigen hohe Gewinne innerhalb einer überschaubaren Zeitspanne, aber halt auch Verluste im gleichen Ausmaß.
Zur Vermeidung dieser Risiken haben Forex-Investoren die Möglichkeit unter anderem auf die Stop-Loss-Order zurückzugreifen. Mit dieser Orderart ist es möglich, sich vor höheren Verlusten zu schützen.
Zu bedenken sind die Kursbewegungen bis zur tatsächlichen Ausführung der Order, sodass der Erhalt des eingegebenen Grenzbetrags keine Garantie besitzt.
Der Wert einer Währung bezieht sich nicht einzig auf Entwicklungen auf dem Finanzsektor. Politische Meldungen leisten ebenfalls einen Betrag dazu das Timing für ein Forex Investment kurzfristig auf den Prüfstand zu stellen.
Hinweis: Wenn Du eine gehebelte Position hältst, entstehen Übernachtgebühren (Swaps), die je nach Währungszugehörigkeit und Zinssätzen variieren können. Diese Gebühren sind die Kosten für die Leihe von Kapital durch Deinen Broker. Deshalb sind Forex Investments eher ohne Hebel sinnvoll.
FAQ – Forex Investment
- US-Dollar (USA)
- Euro (Euroländer)
- Yen (Japan)
- Pfund (Vereinigtes Königreich)
- Schweizer Franken (Schweiz)
- Kanadischer Dollar (Kanada)
- Australischer Dollar (Australien)
- Neuseeland Dollar (Neuseeland)
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Christian Böttger
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Über den Autor:
Christian Böttger ist hauptberuflich Trader und Mentor, der sowohl kurzfristige Trades als auch langfristige Investments mit überragender Trefferquote durchführt. Auf Finanzradar.de teilt er seine Analysen sowie praktische Erfahrung und hat besonders für Anfänger den einen oder anderen Kniff parat. Mehr über Christian erfährst Du hier.
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