Was ist ein Daytrader?

Der englische Begriff und seine deutsche Übersetzung „Tageshändler“ bringen es bereits ziemlich genau auf den Punkt: Ein Daytrader ist ein Händler, der Wertpapiere kurzfristig handelt, um auf Grundlage steigender oder fallender Kurse Gewinn zu machen. Die meisten haben jedoch Verluste, da sie viele Fehler machen.

Ein klassischer Daytrader hält eine Position maximal bis zum Handelsschluss und verkauft sie demnach innerhalb eines Handelstages. Eine offizielle Definition, wie lange ein Daytrader ein Wertpapier maximal halten darf, gibt es allerdings nicht.

Daytrader werden: Gibt es die typische Daytrading-Ausbildung?

Nein, eine klassische Daytrading-Ausbildung gibt es nicht. Um Daytrader zu werden, musst Du Dich selbst um Deine Ausbildung kümmern.

Im Internet findest Du heutzutage sehr viele Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten zum Daytrader. Viele Anbieter, wie zum Beispiel Finanzinformationsseiten oder Broker, bieten umfassende Leitfäden, Webinare und sonstige Kurse zu diesem Thema an.

In den letzten Jahren habe ich es häufig erlebt, dass angehende Daytrader mit einer völlig falschen Erwartungshaltung in das Trading einsteigen. Viele von ihnen glauben, innerhalb weniger Tage oder Wochen die Grundlagen für erfolgreiches Daytrading zu schaffen – das ist nicht richtig, Du wirst eher einige Jahre dafür brauchen!

Risikohinweis: Die Entwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Hinweis auf künftige Erträge, und der Wert einer Investition in ein Finanzinstrument kann sowohl steigen als auch fallen.

Im echten Leben funktionieren die Dinge etwas anders. Nur die wenigsten Daytrader machen langfristig Geld – sehr viele verlieren ihr Geld.

1. Jahr – Daytrader Fachwissen aufbauen und anschließend im Demokonto handeln

Viele Trader glauben, dass Daytrading primär eine Frage des Glücks ist. Aus eigener Erfahrung als Daytrader kann ich Dir sagen, dass nicht Glück, sondern Fachwissen und viel Praxis die Grundlage bilden.

Fachwissen ist eine unabdingbare Voraussetzung, um Daytrader zu werden. Dieses Wissen kannst Du Dir über eine Vielzahl von Quellen im Internet aneignen. Zudem gibt es zahlreiche Bücher zum Thema Daytrading.

Bevor Du ins Daytrading einsteigst, solltest Du in allen Grundlagen des Tradings fit sein und unter anderem wissen, welche Assetklassen und Marktteilnehmer es gibt, wie ein Kurs entsteht, welche Faktoren Kurse beeinflussen und wie Du mit Trading Hebel handelst.

Ich empfehle grundsätzlich und unbedingt ein „Trockentraining“ über ein Trading Demokonto zu machen. Der direkte Sprung ins kalte Wasser des Echtgeldhandels ist ein fataler Fehler, der Dich sehr viel Geld kosten kann!

2. Jahr – Entwickle Daytrading Strategien und backteste sie im Demokonto

Ein Trading-Demokonto eignet sich also perfekt dafür, Deine persönliche Trading-Strategie zu entwickeln. Bei einer Strategie handelt es sich um ein Regelwerk, nach dessen Regeln Du in der Praxis Trades eingehst.

Ohne eine Strategie sollte kein Daytrader an den Start gehen. Die Gefahr, mit opportunistischen und emotionsgeschürten Trades Geld in den Sand zu setzen, ist viel zu hoch.

Dein Regelwerk sollte klare Antworten auf alle wichtigen Fragen rund um Dein tägliches Trading geben. Es muss unter anderem festlegen, auf welchen Märkten und mit welchen Produkten Du handelst, welche Voraussetzungen für einen Trade erfüllt sein müssen, wann Du Positionen auflöst und wie viel Risiko Du eingehst.

3. Jahr – Daytrading-Strategie weiter verbessern

Wenn Du der Meinung bist, eine gute Trading-Strategie entwickelt zu haben, ist es an der Zeit, Deine ersten Gehversuche im Echtgeldhandel zu machen. Nun wirst Du feststellen, ob Deine Strategie auch im echten Leben funktioniert.

Keine Trading-Strategie ist von Anfang an perfekt und sollte deshalb auch nicht in Stein gemeißelt sein. Ich rate allen Tradern, ihre Strategien kontinuierlich weiterzuentwickeln. Bestimmt findest Du noch Möglichkeiten, Deine Verluste zu reduzieren oder Deine Strategie anderweitig zu optimieren.

4. Jahr – Rendite steigern durch Daytrading

Auf Grundlage einer funktionierenden und in der Praxis guten Trading-Strategie solltest Du Dich im Anschluss darauf fokussieren, Deine Rendite zu steigern. Dazu stehen Dir grundsätzlich zwei Möglichkeiten zur Verfügung.

Risikohinweis: Die Entwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Hinweis auf künftige Erträge, und der Wert einer Investition in ein Finanzinstrument kann sowohl steigen als auch fallen. Es handelt sich hierbei nur um ein mathematisches Beispiel!

Zum einen kannst Du in den Handel mit risikoreicheren Assetklassen einsteigen. Besonders attraktiv unter Renditegesichtspunkten ist das Trading von Hebelprodukten, mit denen Du Deine Gewinnchancen vervielfachen kannst. Beachte, dass Du es dabei auch mit einem genauso großen Verlustpotenzial zu tun hast.

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5. Jahr – Daytrading Fremdkapital beschaffen (Prop Trading)

Eine hohe Rendite ist eine Sache. Wenn Du aber nicht über ein ausreichend großes Handelskapital verfügst, wirst Du auch keine hohen absoluten Gewinne erwirtschaften. Dieses Problem kannst Du über die Beschaffung von Fremdkapital lösen.

Seit einigen Jahren gibt es sogenannte Prop Trading Firmen auf dem Markt, die qualifizierten und erfahrenen Daytradern ihr firmeneigenes Kapital fürs Trading zur Verfügung stellen.

Voraussetzung für die Annahme als Prop Trader ist, dass Du nachweislich hohe Renditen erwirtschaftest. Bei den meisten Prop Trading Anbietern musst Du deshalb einen mehrstufigen Aufnahmeprozess durchlaufen.

6. Jahr – Professionellere Daytrading-Ansätze nutzen

Sobald Du über ausreichend viel Trading-Kapital verfügst, ist es ratsam, Dich zum Abschluss Deiner „Daytrader-Ausbildung“ noch mit professionellen Trading-Stilen zu beschäftigen.

Aufgrund der Vielzahl an Profi-Tradern auf dem Markt existieren inzwischen sehr viele Profi-Trading-Stile, wie zum Beispiel die Smart Money Trading-Strategie oder die Elliott-Wellentheorie.

Grundlage dieser professionellen Trading-Stile sind wissenschaftlich-statistische Erkenntnisse über die Funktionsweise der Finanzmärkte. Diese Erkenntnisse kannst Du Dir zunutze machen.

Wie hoch sollte das Startkapital sein, um Daytrader werden zu können?

Auf diese Frage gibt es keine pauschal richtige Antwort. Grundsätzlich kannst Du bereits mit einem zweistelligen Eurobetrag ins Daytrading einsteigen. Nur wenige Broker verlangen heutzutage noch eine Mindesteinzahlung in dreistelliger Höhe auf das Trading-Konto. 

Ob es jedoch sinnvoll ist, mit so geringen Beträgen ins Daytrading einzusteigen, steht auf einem anderen Blatt. Zum einen fallen bei kleinen Handelsvolumina die Transaktionskosten deutlich stärker ins Gewicht.

Zum anderen sind Deine absoluten Gewinne mit einem geringen Startkapital selbst bei großen Renditen nur überschaubar. Wenn Du vorhast, Deinen Lebensunterhalt als Daytrader zu bestreiten, sollte Dir irgendwann ein Kapital von über 100.000€ zur Verfügung stehen. Grundsätzlich kannst Du ein kleines Konto groß traden.

Und Du musst einkalkulieren, dass Du immer wieder Verlustserien haben wirst. Selbst mit der besten Trading-Strategie kommen Draw-Downs vor und gehören dazu. Wenn Du bereits im Demo Trading sehr gut geworden bist, sind 3.000€ Startkapital meiner Beobachtung nach ein Betrag an dem man sich gut orientieren kann.

Der wichtigste Hinweis in Bezug auf das Startkapital ist jedoch, dass Du nicht darauf angewiesen sein darfst. Daytrading gehört zu den risikoreichsten Investmentarten überhaupt. Viele Daytrader verlieren innerhalb kürzester Zeit ihr Startkapital. Das sollte Dir vor dem Start in den Echtgeldhandel bewusst sein.

In 10 Schritten ein guter Daytrader werden

Ich kann es nicht oft genug betonen: Als Daytrader wirst Du nicht geboren und Daytrading lernst Du auch nicht innerhalb einer Stunde. Wer glaubt, mit Daytrading mit wenig Aufwand in kurzer Zeit reich zu werden, erliegt einem großen Irrtum.

Richtiges Daytrading ist letztlich nichts anderes als harte Arbeit, sowohl in der Vorbereitung als auch in der täglichen Umsetzung. Der folgende Ablaufplan zeigt Dir, wie Du in 10 Schritten zu einem guten Daytrader wirst. Aus eigener Erfahrung kann ich Dir raten, keinen dieser Schritte auszulassen. Es könnte Dich viel Geld kosten.

#1 Passenden Daytrading-Stil finden

Viele Daytrading-Einsteiger sind der Meinung, dass Daytrading für sich genommen ein Trading-Stil sei. Ein großer Irrtum, denn beim Daytrading lassen sich gleich drei Trading-Stile unterscheiden: Das Scalping, das Intraday-Trading und das Swing-Trading. 

Scalping ist die kurzzeitigste Form des Daytradings. Scalper halten ihre Positionen nur wenige Sekunden oder Minuten und versuchen, sehr kleine Kursbewegungen zu ihren Gunsten auszunutzen. Um nennenswerte absolute Gewinne zu erzielen, gehen Scalper meist sehr große Handelspositionen ein.

Das Intraday-Trading ist die klassische Form des Daytradings. Dabei kaufst und verkaufst Du eine Position innerhalb eines Handelstages. Intraday-Trader vermeiden dadurch die Kosten, die bei gehebelten Instrumenten über Nacht entstehen, und das Risiko, dass sich der Kurs durch nachbörsliche Nachrichten gegenläufig verändert.

#2 Fachwissen über Daytrading aufbauen

Wer glaubt, dass das Daytrading eine reine Glückssache wäre, irrt meiner Meinung nach aber gewaltig. Sicherlich spielt Glück hin und wieder auch eine wesentliche Rolle, doch eine viel wichtigere Voraussetzung ist das Fachwissen eines Traders und dessen Umsetzung zunächst im Demokonto. Fachwissen ist schließlich die Grundlage jeder Daytrading-Strategie und jeder Wertpapieranalyse.

Fachwissen über das Daytrading kannst Du Dir über verschiedene Quellen aneignen. Im Internet erwartet Dich heutzutage eine wahre Flut an Informationen über das Daytrading. Hunderte Websites von Finanzinformationsdiensten, Brokern und natürlich auch Daytradern bieten Dir Daytrading-Wissen in Form von Fachartikeln, Videos und Webinaren. Vor allem in den folgenden fünf Fragestellungen ist Fachwissen im Daytrading von größtem Wert:

#3 Demokonto fürs Daytrading eröffnen

Es ist eine alte Weisheit an der Börse: Trading ist zu 20% Wissen und zu 80% Übung. Wissen ist eine unabdingbare Voraussetzung für gutes Daytrading, aber am Ende macht es seine Übung aus.

Der fatalste Fehler, den die meisten angehenden Daytrader machen, ist es, Daytrading im Echtgeldhandel zu üben. Ich garantiere Dir, dass Du mit dieser Vorgehensweise sehr viel Lehrgeld zahlen wirst.

Viel sinnvoller ist es, Daytrading auf einem Trading Demokonto zu lernen. Ein Demokonto ist eine vollkommen realistische virtuelle Umgebung, in der Du alle Trades wie im Echtgeldhandel abwickelst – nur eben mit Spielgeld.

#4 Eigene Daytrading Regeln aufstellen

Ein weiterer, sehr kostspieliger Fehler im Daytrading ist es, Trades opportunistisch einzugehen. Ohne ein festes Regelwerk, das Dir vorgibt, wann, womit und wie Du handeln sollst, wirst Du dich im Dschungel der Finanzmärkte verirren und langfristig Geld verlieren.

Zudem verhindert ein eigenes Trading-Regelwerk (auch Trading-Strategie genannt), dass Du Dich durch Emotionen zu Trades verleiten lässt. Emotionen sind der größte Feind jedes Traders. Sie führen dazu, dass Du den Markt nicht mehr mit nüchternem Blick siehst, sondern Trades aufgrund von Wahrnehmungsverzerrungen durchführst. Emotionales Trading ist ein garantiertes Rezept für den Untergang.

Ein allgemeingültiges Regelwerk für alle Trader gibt es nicht. Jeder Trader hat seine eigenen Antworten auf diese und weitere relevante Fragen. Entscheidend ist nur, dass Du Dich im Daytrading strikt an Deine Vorgaben hältst. Jede Ausnahme führt nur dazu, dass Deine Strategie in sich zusammenfällt.

#5 Daytrading-Strategie entwickeln und testen (Backtests)

Nachdem Du Dein persönliches Regelwerk (Deine Strategie) fürs Daytrading entwickelt hast, musst Du es ausgiebig in der Praxis testen. Nur so findest Du heraus, ob Deine Trading-Strategie tatsächlich durchführbar und auch profitabel ist. Für das Testen Deiner Strategie stehen Dir zwei Möglichkeiten zur Verfügung: Die Gegenwart und die Vergangenheit. 

Über Dein Demokonto kannst Du Trades auf Basis Deiner Strategie in einer realen Umgebung eingehen und trotzdem ohne jegliches Risiko beobachten, wie sie sich in der Gegenwart entwickeln. Ein Demokonto ist somit perfekt geeignet, um Deine Strategie dem Härtetest der Wirklichkeit zu unterziehen.

Eine zweite Möglichkeit, Deine Strategie auf ihre Erfolgswahrscheinlichkeit hin zu testen, sind Daten aus der Vergangenheit. Beim sogenannten „Backtesting“ reist Du in die Vergangenheit und simulierst einen Trade an einem bestimmten Tag X. So stellst Du fest, ob Deine Trading-Strategie auch zu verschiedenen Zeitpunkten in der Vergangenheit funktioniert hätte.

#6 Journal (Tagebuch) fürs Daytrading führen und regelmäßig reflektieren

Auf die Frage, was mich zu einem besseren Daytrader gemacht hat, gebe ich immer die gleiche Antwort: Mein Tagebuch. Was viele Trader mit einem Lächeln abtun, weil es für sie eher nach dem Hobby eines Jugendlichen klingt, ist für mich der beste Weg, mich Tag für Tag weiterzuentwickeln.

Indem ich immer und immer wieder die Einträge in meinem Journal durchgehe, stelle ich gewisse positive Muster (die zu Gewinnen führen) und negative Muster (die Verluste zur Folge haben) fest. Bei der Umsetzung meiner Trading-Strategie konzentriere ich mich darauf, die positiven Muster zu verstärken und die negativen abzustellen.

#7 Auf einfache Charttechniken beim Daytrading fokussieren

Charttechnik ist eine Wissenschaft für sich und viele Daytrading-Anfänger fühlen sich von der schier endlosen Zahl von Tools und Indikatoren völlig überfordert. Gerade Anfänger glauben, möglichst viele Analysetechniken gleichzeitig einsetzen zu müssen, um Trading-Signale zu generieren.

Das ist in meinen Augen ein Irrtum. Quantität garantiert in der technischen Analyse nicht unbedingt Qualität. Ich habe über die Jahre gelernt, dass oftmals zwei bis drei Tools ausreichen, um in der Praxis gute Trading-Entscheidungen zu treffen.

#8 Top-Down-Ansatz beim Daytrading nutzen

Charts kannst Du Dir in beliebigen Zeiteinheiten anzeigen lassen, vom 5-Minuten-Chart über Tages-, Wochen- und Monatscharts bis zu Mehrjahres-Charts. Diese unterschiedlichen Chart-Zeiträume solltest Du Dir als Daytrader zunutze machen.

Als Daytrader darfst Du keinesfalls den Fehler machen, Dich nur auf kurze Zeitintervalle zu fokussieren. Auch wenn Du als Scalper auf Sekunden und Minuten fixiert bist und als Intraday-Trader in Stunden denkst, musst Du immer das große Bild im Auge behalten. 

Das bedeutet, dass Du Dir vor einem Trade auch den Chart über einen längeren Zeitraum ansehen solltest. Dieses Vorgehen wird in der Praxis als „Top-Down-Ansatz“ bezeichnet. Du gehst also von der großen über die mittlere zur kleinen Zeiteinheit.

#9 Geduld und emotionale Stabilität beim Daytrading üben

Zwei der wichtigsten Eigenschaften, um ein guter Daytrader zu werden, sind in meinen Augen Geduld und emotionale Stabilität. Die menschliche Psyche legt Daytradern jeden Tag aufs Neue zahlreiche Fallstricke, die es zu umgehen gilt.

Geduld ist eine wahre Tugend für jeden Trader. Wie bereits zuvor erwähnt, ist Daytrading nichts, was Du von heute auf morgen lernen kannst. Vielmehr musst Du mindestens zwei Jahre einplanen, um Dir das erforderliche Wissen und die notwendige Übung anzueignen.

Auch im Trading selbst ist an den meisten Tagen Geduld gefragt. Die meisten Trader sitzen auf glühenden Kohlen und können es kaum erwarten, Orders abzugeben. Ein großer Fehler, denn Ungeduld verleitet zu Fehlern. Deshalb ist eine zu Papier gebrachte Trading-Strategie so wichtig. Wenn ein Trade nicht alle Voraussetzungen Deiner Strategie erfüllt, führst Du ihn nicht aus.

#10 Guten Daytrading Broker für Echtgeld-Depot finden und am realen Markt handeln

Der letzte Schritt auf dem Weg zu einem guten Daytrader ist es, einen guten Daytrading Broker für ein Echtgeld-Depot zu finden. Das Angebot von Brokern unterscheidet sich massiv voneinander, vor allem hinsichtlich des handelbaren Produktspektrums und der Handelskonditionen.

Die meisten Broker sind auf eine bestimmte Anlageklasse spezialisiert. So gibt es beispielsweise Aktien- und ETF-Broker sowie CFD-Broker und Forex-Broker. Sie alle haben in der Regel ein sehr breites Produktangebot in ihrer Hauptanlageklasse, aber nur ein überschaubares oder gar kein Angebot in anderen Asset-Klassen. Bevor Du Dich für einen Broker entscheidest, solltest Du deshalb sicherstellen, dass er ein gutes Produktangebot in Deiner bevorzugten Anlageklasse bietet.

Wo kann ich das Daytrading richtig lernen?

Heutzutage stehen Dir vielfältige Möglichkeiten zur Verfügung, Daytrading zu lernen. Das Bildungsangebot für Daytrader im Internet ist in den letzten Jahren stark gewachsen. Auf den Websites von Brokern, Finanzinformationsdiensten und natürlich auch Daytradern selbst findest Du zahlreiche Informationen zu diesem Thema.

Viele dieser Infos sind kostenlos. Für manche musst Du allerdings bezahlen. Das gilt besonders für die Ausbildungsseminare von Daytradern. Prüfe deshalb vorab anhand der Inhaltsbeschreibung und von Kundenbewertungen, ob ein Lehrgang wirklich sein Geld wert ist.

Auch abseits des Internets gibt es gute Quellen, um Trading zu lernen. Es gibt inzwischen zahlreiche lehrreiche Bücher mit wertvollen Informationen zum Thema. Darüber hinaus kannst Du auch Trading-Seminare von Experten und Coaches besuchen.

Ich kann Dir in diesem Zusammenhang nur raten, möglichst viele verschiedene Quellen anzuzapfen. Jeder Daytrader hat seine eigene Brille und seine eigene Vorgehensweise. Je mehr Meinungen Du Dir anhörst, desto schneller und besser wirst Du das Daytrading lernen.

Lohnt sich das Daytrading überhaupt?

Wie bereits zuvor dargestellt, ist Daytrading für die überwiegende Mehrheit der Trader ein Verlustgeschäft. Zumindest gilt das in der langfristigen Betrachtung. Ich schätze, dass nur ein einstelliger Prozentsatz aller Daytrader über mehrere Jahre überdurchschnittliche Renditen erzielt.

Kurzfristig mag das jedoch anders sein. In guten Marktphasen erwirtschaften viele Daytrader attraktive Renditen. Lass Dich deshalb von den ernüchternden Zahlen nicht von einem Einstieg ins Daytrading abhalten. Auch ich habe mich davon nicht abschrecken lassen.

Daytrading lohnt sich meiner Ansicht nach langfristig nur, wenn Du über ausreichend viel Handelskapital verfügst, genug Zeit mitbringst und diszipliniert eine gute Strategie verfolgst. Mit zu wenig Kapital, Zeit und Disziplin wirst Du im Daytrading über kurz oder lang verlieren.

FAQ – Daytrader werden