Richtiges Money Management: Gewinne laufen lassen und Verluste begrenzen

Klingt banal, oder? Aber wie oft habe ich selbst erlebt, dass es schwerfällt, wirklich profitable Trades weiterlaufen zu lassen, weil da einfach zu wenig Vertrauen da war. Wenn Du einmal im Gewinn bist, ist der Drang groß, den Profit sofort mitzunehmen.

Doch genau hier zeigt sich diszipliniertes Money Management: Gewinne wachsen zu lassen und die Verluste zu minimieren – das ist es am Ende ganz grob heruntergebrochen. Dafür brauchst Du natürlich jede Menge Disziplin und einen klaren Plan, den Du strikt umsetzen musst.

Stop-Loss: Den setzt Du immer für Dein Money Management!

Der Stop-Loss ist das wichtigste Werkzeug, das dich vor großen Verlusten schützt. Setze ihn nicht willkürlich, sondern basierend auf wichtigen Kursniveaus oder eben da, wo die ursprüngliche Trade-Idee nicht mehr intakt ist.

Manchmal gehe ich ein wenig tiefer oder höher mit meinem Stop, um nicht vorzeitig ausgestoppt zu werden. Aber dabei bleibt das Risiko, das ich eingegangen bin, fast gleich.

Diesem Thema habe ich auch mal ein ganzes Video gewidmet:

Ein guter Exit ist genauso wichtig wie der Entry

Während Du als Daytrader wahrscheinlich viele Stunden jede Woche damit verbringst, den perfekten Einstieg zu finden, widmest Du Deinen Ausstiegen vielleicht zu wenig Aufmerksamkeit.

Aber ein gut geplanter Exit ist wichtig um unterm Strich überhaupt profitabel zu sein. Definiere klar, unter welchen Bedingungen du den Markt verlassen willst – und halte Dich daran. Das ist eine der schwersten Lektionen im Trading. Wichtig dafür ist zum Beispiel die Take-Profit-Order.

Schau Dir dazu mal das folgende Video an:

Nutze ein sinnvolles Chancen-Risiko-Verhältnis (CRV)

Das Chancen-Risiko-Verhältnis (CRV) ist extrem wichtig – es hält Dich auf Kurs, auch wenn es viel Bewegung im Markt gibt. Früher habe ich oft Trades gehabt, bei denen der mögliche Gewinn und das Risiko fast gleichauf waren, also ein CRV von 1:1. Damals dachte ich: „Das passt schon, die Analyse stimmt ja.“

Aber genau das war ein großer Anfängerfehler. Ein Trade muss das Potenzial haben, mehr zu bringen, als er kosten könnte. Sonst spielt man immer nur auf der Kante zum Verlust. Heute eröffne ich keine Position mehr, ohne ein klares und auch möglichst hohes CRV zu planen.

Für mich ist das zum Beispiel ein 2:1-Verhältnis: Mein Gewinnziel muss doppelt so hoch sein wie der mögliche Verlust. Warum? Weil selbst wenn ich dann ein paar Mal danebenliege, die Gewinne die Verluste auffangen und unterm Strich noch Profit rausspringt.

Es geht bei einem hohen CRV also letztendlich darum, die Verluste abzufedern und Raum für den nächsten Trade zu haben, ohne Angst vor dem „Bankrott“. Die Win-Trades reißen es dann wieder raus. So kannst Du mit einem CRV von 2:1 und lediglich einer Trefferquote von 40% bis 50% immer noch unterm Strich profitabel sein.

Auch dazu habe ich mal ein Video gemacht, das Du Dir für ein smartes Money Management unbedingt mal anschauen solltest:

Führe ein Journal um Money besser zu managen

Ein Trading Journal zu führen, hat mir bei meinem Money Management sehr stark weitergeholfen. Es klingt vielleicht nach zusätzlichem Aufwand, aber für einen möglichst schnellen Fortschritt ist ein solches Trading Tagebuch unverzichtbar.

Jedes Mal, wenn ich einen Trade mache, notiere ich alles: Einstiegspreis, Ausstiegspreis, Stop-Loss, Ziel und, ganz wichtig, mein Chancen-Risiko-Verhältnis (CRV). Diese Details festzuhalten, zwingt mich, jeden Trade genau zu durchdenken, und reduziert am Ende auch impulsive Entscheidungen.

Außerdem schreibe ich auf, wie ich mich bei jedem Trade gefühlt habe. War ich unsicher? Übermütig? Das hilft mir dann am Ende auch, fehlerhafte Muster zu erkennen, die oft meine Performance negativ beeinträchtigen.

Weitere Tipps zum Trading Journal gibt es von mir auch noch in diesem Video:

Wenn ich zum Beispiel merke, dass ich oft zu schnell Gewinne mitnehme oder meine Stop-Losses zu eng setze, sehe ich das im Journal direkt schwarz auf weiß. Nach einigen Wochen oder Monaten blättere ich zurück und analysiere meine Einträge. Dabei erkenne ich dann schnell, was gut läuft und wo ich noch ansetzen muss.

FAQ – Money Management