eToro Erfahrungen

eToro bietet viele wichtige Diagramme für die Chartanalyse und einige Indikatoren, jedoch war die Anzahl ursprünglich im Vergleich zu anderen Online Brokern etwas begrenzt.

Seit 2023 ist es jedoch auch möglich, bei eToro mit der TradingView-Anbindung zu traden. Weshalb ich meinen eToro Testbericht entsprechend natürlich aktualisiert habe. Für mich ist TradingView eine der besten Charting-Software mit unglaublich vielen Tools und einer coolen Oberfläche.

Natürlich kannst Du TradingView bei eToro sowohl am Desktop als auch in der App für Deine ausführliche Chartanalyse verwenden.

Dank der großen Social Trading Plattform und einer riesigen Gemeinschaft mit vielen Features und einer intuitiven Benutzeroberfläche, ist und bleibt eToro einer der führenden Anbieter.

Für Aktien Trading ist der Broker ganz gut geeignet, vor allem wenn Du Stocks auf der Basis von Copy Trades handeln willst, weil Du noch nicht so viel Erfahrung besitzt.

Einige Assets sind natürlich auch bei eToro nicht vertreten, was neben hohen Spreads in manchen Märkten ein weiterer Kritikpunkt ist, den einige Trader in ihren Erfahrungen teilen – das ist jedoch auch bei anderen Online Trading Anbietern der Fall.

Ist eToro wirklich sicher?

Was die Sicherheit betrifft, gibt es bei eToro meiner Erfahrung nach nichts zu meckern. Der Broker ist sehr umfangreich lizenziert und reguliert. Unter anderem durch europäische Behörden, darunter die CySEC und die niederländische Finanzbehörde.

Die Vorgaben der CySEC Regulierungsbehörde aus Zypern, schützt Dich auch als deutscher Trader, denn deren Vorgaben sind auf in Deutschland anwendbar.

eToro Trading: Plattformen und Möglichkeiten

Tatsächlich ist das Trading Angebot von eToro besonders für Einsteiger beeindruckend, aufgrund der vielen Möglichkeiten die Dir diese Plattform bietet.

Die meisten Funktionen kannst Du auch innerhalb eines kostenlosen Demokontos bei diesem Broker nutzen. Ferner besteht auch die Möglichkeit, sich im Schulungsbereich weiterzubilden – auch das erscheint mir ideal für Trading-Einsteiger.

Mit eToro ist das flexible Agieren am Markt möglich, denn Du kannst entweder über den Desktop oder die App investieren, je nachdem was Dir lieber ist. Weitere wichtige Details findest Du in dem folgenden Überblick:

eToro Trading Plattform

Ganz klassisch ist das Investment beispielsweise in Aktien bei eToro über die Handelsplattform möglich. Du benötigst also keine Drittanbietersoftware, sondern kannst flexibel an jedem Rechner der Welt Dein Portfolio abrufen.

Für die Investments steht Dir zum Beispiel der Null-Prozent-Aktienhandel zur Verfügung. Das bedeutet, dass der Broker für die Aktien und Teilaktien keine Provision verlangt.

Einsteigen kannst Du in den Handel mit diesen Vermögenswerten ab einem Investment von 10€. Zudem stehen Dir die sogenannten Smart Portfolios zur Verfügung. Hierbei handelt es sich um zusammengestellte Portfolios des Brokers, mit denen Du zum Beispiel in verschiedene Branchen investieren kannst.

Als leidenschaftlicher Scalping Trader weiß ich wie wichtig es ist, meine Charts und Arbeitsbereiche nach meinen eigenen Vorlieben anzupassen. Leider musste ich feststellen, dass eToro in diesem Bereich etwas eingeschränkt ist – meine Ansprüche diesbezüglich sind allerdings recht hoch.

Die Anpassungsmöglichkeiten für die Aktien Diagramme sind bei eToro im Vergleich zu XTB oder ActivTrades leider etwas begrenzt. Für viele andere Trader ist das sicherlich keine große Sache – mich persönlich hat es nur etwas gestört.

Traden mit der eToro App

Vor einigen Jahren habe ich bereits die eToro App ausprobiert, da ich neben meinem Lieblings-Broker XTB noch einige Alternativen haben wollte. Die mobile Anwendung gefällt mir sehr gut, sowohl die Benutzeroberfläche als auch die Ausführung der Orders.

Deine Investmentpläne kannst Du also nicht nur am Computer umsetzen, sondern auch jederzeit unterwegs mit der mobilen eToro App.

Sie steht als Download-Version für die Endgeräte mit den Betriebssystemen von iOS und Android bereit. Der Download ist also jeweils über den App-Store oder den Playstore von Google möglich. Die mobile App ermöglicht Dir uneingeschränkt den Zugriff auf das gesamte Handelsangebot des Brokers.

Du hast bei eToro die Möglichkeit mobil mit CFDs und echten Aktien zu handeln. Aber auch Investments in Rohstoffe, Indizes oder Währungen sind über die eToro App möglich.

eToro Social Trading

Mit Hilfe der Social Trading Plattform kannst Du einzelne Profile anderer Trader anzusehen und deren Statistiken oder das Portfolio zu prüfen.

Darüber hinaus ist es möglich im News-Feed nachzuschauen, welche Themen die anderen Trader gerade bewegen und auf diese Beiträge zu reagieren oder sie zu kommentieren.

Der Gedanke hinter dem Social Trading liegt also vor allem im starken Austausch innerhalb der Gemeinschaft. In meinem eToro Test habe ich schnell bemerkt, dass das Social Trading bei eToro Hand in Hand mit dem CopyTrader-Feature der Plattform geht.

Der eToro CopyTrader

Du kannst Dir innerhalb des Social Tradings bei eToro nicht nur die Profile anderer Händler ansehen, sondern diesen auch folgen und deren Trades kopieren. Für die Suche nach einem geeigneten Händler stehen Dir eine Vielzahl von Möglichkeiten zur Verfügung.

So besteht beispielsweise die Möglichkeit, den Namen eines Traders gezielt über das Suchfeld ausfindig zu machen. Des Weiteren lässt sich die Suche auch mit der Hilfe von Parametern, wie dem Gewinn, dem Risiko-Score oder dem Standort durchführen.

Bildung bei eToro

Geht es um die Ausbildung auf der Plattform, kann ich innerhalb meines eToro Tests ein paar klare Pluspunkte vergeben. Der Broker legt einen enorm großen Wert auf diese Sektion und stellt eine komplette Akademie zur Verfügung.

Hier hast Du zum Beispiel Zugriff auf das sogenannte Krypto 101, mit dem Du Dich intensiv mit den digitalen Währungen befassen kannst. Zudem stehen Dir Videos rund um die Grundlagen auf der Plattform oder Videos mit weiteren Hilfestellungen für den Handel zur Verfügung.

Podcasts, Leitfäden und unterschiedliche Ratgeber helfen Dir ebenfalls dabei, ein besserer Trader zu werden. Es besteht sogar die Möglichkeit, zwischen Sektionen für Anfänger und Fortgeschrittene zu wählen.

Das eToro Demokonto

Der Begriff „Demokonto“ verrät bereits worum es geht: Hier besteht die Möglichkeit, den Handel unter simulierten Bedingungen zu üben. Die Bedingungen sind zwar simuliert, orientieren sich aber an den realen Geschehnissen auf dem Markt.

Du kannst hier also optimal eigene Handelsstrategien testen oder einfach herausfinden, wie genau der Handel über den Broker abläuft.

Wie hoch sind die eToro Gebühren?

Was die Gebühren angeht, hat eToro definitiv ein Ass im Ärmel, denn der Broker verlangt für den Aktienhandel keine Kommissionen.

Bei den Spreads muss ich jedoch sagen, dass sie tendenziell etwas höher ausfallen, besonders im Vergleich zu anderen Brokern wie GBE Brokers oder Admirals, die ich ebenfalls ausführlich getestet habe.

Spreads bei eToro

Beim Handel mit CFD-Produkten finanziert sich der Broker über die Spreads, das sind einfach die Unterschiede zwischen Kauf- und Verkaufspreis.

Die Spreads sind je nach Produkt unterschiedlich, aber immer noch fair. Zum Beispiel waren es bei Devisen nur 1,0 Pip, bei Rohstoffen 2 Pips und bei Indizes 0,75 Punkte (Stand 2023).

An dieser Stelle muss ich auch etwas Kritik anbringen: Auf der Webseite von eToro sind die Mindestspreads oder Zielspreads für die jeweiligen Anlageklassen nicht ausgewiesen. Stattdessen wird in den Übersichten zu den Assets nur angegeben, was Spreads allgemein sind.

Ein- und Auszahlungsgebühren

Einzahlungsgebühren werden beim bei eToro nicht erhoben. Für Auszahlungen allerdings fällt eine Pauschalgebühr von 5 US-Dollar pro Auszahlung an.

Fast alle Einzahlungen sind in den Währungen USD, EUR und GBP möglich, lediglich bei Klarna und Trustly ist die Einzahlung ausschließlich in Euro realisierbar. Grundsätzlich beträgt die Mindesteinzahlung bei eToro 200$.

Ein eToro Money-Konto kann problemlos mit dem eToro-Anlagekonto verbunden werden. Einzahlungen sind dann unabhängig von Umrechnungsgebühren und sofort möglich – im Gegensatz zur klassischen Einzahlung auf das eToro-Konto, bei dem es mit der Banküberweisung 4 bis 7 Tage dauert.

Umrechnungsgebühren

Daneben können Umrechnungsgebühren anfallen, wenn zum Beispiel Auszahlungen erfolgen sollen.

Die Kontoführung ist bei eToro in US-Dollar, weshalb je nach gewählter Zahlungsmethode und Währung eine Gebühr anfallen kann. Der Broker erhebt diese Umrechnungsgebühren auf der Basis der PIPs

Sie liegen häufig zwischen 1,5% und 3,0%, was ich persönlich schon etwas viel finde. Angenommen man möchte aus seinem Live-Depot 10.000$ auszahlen, gehen im schlimmsten Fall 300$ nur für die Umrechnungsgebühr drauf.

Weitere eToro Gebühren

Neben Übernacht- und Wochenendgebühren solltest Du noch die Inaktivitätsgebühren im Hinterkopf behalten. Natürlich fallen die Übernachtgebühren nur auf Deine CFD-Positionen an und bewegen sich in einem fairen Rahmen.

Auch die Inaktivitätsgebühr von 10$ pro Monat sind nicht nur bei eToro sondern bei sehr vielen anderen Online Brokern die ich getestet habe anzutreffen. Diese Gebühr fällt an, wenn Du länger als 12 Monate nicht mit Deinem Live-Depot gehandelt hast.

Sofern Du den CopyTrader nutzt, fallen keine zusätzlichen Kosten an. Bei den CopyPortfolios sieht es da schon wieder etwas anders aus, hier hängen die Gebühren vom jeweiligen Asset ab.

Wie funktioniert das Social Trading bei eToro?

Als blutiger Anfänger im Trading vor ca. 7 Jahren, wusste ich noch nicht, dass es verdammt wichtig ist von den Besten zu lernen. Bei eToro ist das möglich und gleichzeitig kannst Du außerdem von den Erfolgen anderer Trader profitieren.

Du kannst anderen Tradern folgen und ihre Strategien direkt kopieren. Egal, ob Du einen Betrag in Höhe von 200 US-Dollar oder 2.000.000 US-Dollar investierst.

Sei Dir jedoch bewusst, dass Copy Trading auch mit einem hohen Risiko einhergeht und die anderen Trader nicht für Deine mögliche Verluste verantwortlich sind. Du trägst immer noch die volle Verantwortung für Deine Trades. Es fallen keine zusätzlichen Gebühren für das Kopieren der anderen Trader an.

Die Anleger denen Du folgst und deren Trades Du kopierst, werden über das Popular-Investoren-Programm belohnt. Solltest Du selbst sehr aktiv am Markt sein, eine gute Trefferquote vorweisen und professionell unterwegs sein, kannst Du auch selber ein bekannter Investor werden, dessen Trades kopiert werden.

Im eToro-Netzwerk kannst Du Deine Aktivitäten mit anderen Tradern teilen. Außerdem gibt es die Option, eine Copy Trading Simulation durchzuführen. Diese Funktion ist aber bei einem virtuellen Betrag von 10.000$ gedeckelt.

Hebel Trading mit eToro

Wie Du wahrscheinlich schon weißt, haben deutsche Privatanleger bei europäisch regulierten Brokern hinsichtlich des Hebel Tradings einen kleinen Nachteil. Denn aufgrund der ESMA sind die maximalen Hebel für die verschiedenen Assetklassen klar vorgegeben.

Bei eToro kannst Du je nach Markt gemäß den ESMA-Richtlinien die folgenden Trading Hebel nutzen:

Bei eToro hast Du im CFD Trading natürlich die Möglichkeit, auf fallende oder steigende Kurse zu spekulieren. Auch in Zeiten schwieriger wirtschaftlicher Rahmenbedingungen sind dadurch hohe Profite Möglich – jedoch solltest Du auch das Risiko beim CFD Trading immer im Hinterkopf halten und Deine Positionsgrößen nie zu hoch wählen oder gar überhebeln.

Mit den modernen Risikomanagement-Funktionen von eToro, können die CFD-Positionen meiner Erfahrung nach gut geschützt werden, allerdings sollte man schon wissen wie das geht. Hier empfehle ich wieder das Testen der individuellen Strategien im Demokonto.

Aktien Trading bei eToro handeln

Der Aktienhandel ist bei eToro eine richtig coole Sache, denn Du hast nicht nur eine unglaublich große Auswahl, sondern kannst auch selbst entscheiden, ob Du sie mit oder ohne Hebel handeln möchtest.

Es sind also sowohl zahlreiche Aktien CFDs als auch echte Aktien vertreten, in die Du investieren kannst – coole Sache. Bei eToro hast Du hinsichtlich Aktien eine unglaubliche Flexibilität und Kontrolle über Deine Trades.

Was mir richtig gut gefällt, sind die Smart Portfolios beim eToro Broker. Denn hier hast Du die einfache Option, Dein Portfolio zu diversifizieren und in unglaublich viele Branchen und Industrien zu investieren.

Immerhin kannst Du aus einer breiten Palette von Aktien wählen – mehr als 4.500 von über 17 verschiedenen Börsen weltweit.

Außerdem bietet eToro regelmäßige Aktientipps, die Dir beim Investieren durchaus helfen können, Dein Portfolio zu optimieren. Du kannst sehr breit diversifizieren, da Aktien aus so gut wie jeder Industrie und Branche zur Auswahl stehen.

Wie kann ich ein eToro Konto eröffnen?

Bei dem eToro Broker kannst Du Dich zwischen dem Live- und Demokonto entscheiden. Eine Eröffnung lässt sich schnell und einfach online durchführen.

Selbst das Live-Depot ist bei der Bereitstellung der notwendigen Unterlagen in den meisten Fällen innerhalb von 24h für den Handel bereit.

Zunächst reicht es aus, sich mit der E-Mail-Adresse, einem Facebook- oder Google-Konto bei eToro zu registrieren. Anschließend hast Du sofort Zugang zum kostenlosen Trading Demokonto.

Solltest Du zusätzlich mit echtem Geld handeln wollen, ist eine Verifikation notwendig. Lade dafür alle erforderlichen Dokumente für den Identitätsnachweis in der Plattform hoch: Kopie vom Personalausweis, und Rechnung eines Versorgerunternehmens für den Adressnachweis (Strom- oder Gasrechnung).

Mein Fazit: eToro ist ein sehr guter Aktien Broker für Anfänger

Beim eToro Broker haben mir besonders die benutzerfreundliche App und der kommissionsfreie Aktienhandel, aber auch die unglaublich große Palette an verfügbaren Aktien gefallen

Meiner Einschätzung nach eignet sich eToro sehr gut für Investitionen in Aktien und ETFs. Aufgrund der intuitiven Bedienung und Social Tradings, denke ich, dass der Broker ganz gut für Anfänger ist.

Eine Feature das eToro von vielen Konkurrenten unterscheidet, ist die hervorragende Copy Trading Funktion, welche ähnliche Dienste anderer Broker in den Schatten stellt. Wer auf der Suche nach einer guten Social Trading Plattform mit integriertem Copy Trading und einer hervorragenden App ist, für den ist eToro der ideale Broker.

Für Scalper und Daytrader die ein hohes Volumen fahren, ist eToro jedoch sicherlich nicht die beste Option, da es viele Anbieter gibt, die hinsichtlich der Spreads beim Trading etwas bessere Bedingungen schaffen (meine Erfahrung).

eToro Einzelauswertung