1. Gladstone Commercial als Aktie mit Dividende

Gladstone Commercial: Gladstone Commercial ist ein Real Estate Investment Trust (REIT), der sich auf den Erwerb, den Besitz und die Verwaltung von hauptsächlich Büro- und Industrieimmobilien in den USA fokussiert.

Mehr über die Aktie: Gladstone besitzt über 100 Immobilien in den Vereinigten Staaten, die an gewerbliche Kunden vermietet werden. Zu den Gebäuden zählen in erster Linie Büros, Werks- und Lagerhallen.

Ausschüttung: Sie erfolgt monatlich, wobei die berechnete jährliche Dividendenrendite von Gladstone Commercial derzeit bei rund 9% liegt. Eine Besonderheit der Dividende dieses REITs ist, dass sie bereits seit über 10 Jahren in unveränderter Höhe gezahlt wird.

2. LTC Properties mit Dividenden

LTC Properties: LTC Properties ist ein sogenannter „Healthcare REIT“. Dabei handelt es sich um Immobilientreuhandunternehmen, die im Bereich des Erwerbs und des Betriebs von Gesundheitseinrichtungen tätig sind.

Weitere Infos zur Aktie: LTC Properties ist primär in der Finanzierung von Pflegeeinrichtungen und Seniorenwohnungen mit betreutem und unbetreuten Wohnen tätig.

Ausschüttung: Sie erfolgt monatlich und die Dividendenzahlungen von LTC Properties sind seit über 5 Jahren konstant. Die jährliche Dividendenrendite beträgt derzeit rund 6%.

3. Transalta Renewables

Transalta Renewables: Transalta Renewables ist ein in Kanada ansässiges Unternehmen, dass in Anlagen zur Energieerzeugung investiert. Das Unternehmen fokussiert sich dabei auf die Stromgewinnung aus erneuerbaren Energien.

Mehr zur Aktie: Transalta Renewables ist gegenwärtig an knapp über 20 Windkraftanlagen, 13 Wasserkraftanlagen und einer Solaranlage beteiligt. Zudem investiert das Unternehmen in Erdgasanlagen, -pipelines und Batteriespeicherkapazitäten.

Hinweise zur Ausschüttung: Auch Transalta zahlt seit über 3 Jahren eine konstante Dividende aus und das monatlich. Die Dividendenrendite beträgt aktuell rund 7,5% pro Jahr.

4. EPR Properties

EPR Properties: EPR Properties lässt sich am besten als Entertainment REIT charakterisieren. Das Unternehmen ist in der Entwicklung, Finanzierung und Vermietung von Unterhaltungseinrichtungen tätig, darunter Theater, Kinos, Freizeitparks und Entertainment-Komplexe.

Infos zur Aktie: EPR Properties wies über einen Zeitraum von zehn Jahren eine kontinuierlich steigende Dividende aus, bevor in den Jahren 2020 und 2021 die Corona-bedingten Einschränkungen im Unterhaltungsbereich zu einer massiven Reduktion der Ausschüttungen führten.

Ausschüttung: Sie erfolgt monatlich und die aktuelle Dividendenrendite von EPR liegt jedoch wieder bei rund 8%.

5. Realty Income mit Dividendenausschüttung

Realty Income: Realty Income ist ein REIT im Bereich des Einzelhandels. Das Unternehmen hat in rund 7.000 Gewerbeimmobilien in den USA investiert, von denen ein Großteil an den Einzelhandel vermietet ist.

Mehr über Realty Income: Zu den Mietern von Realty Income zählen zahlreiche Konzern aus den Bereichen Lebensmitteleinzelhandel, Kettenrestaurants, Convenience Stores, Kinos sowie Gesundheits- und Fitnessparks, darunter bekannte Name wie Walmart, Walgreens und 7-Eleven. Realty Income zählt zu den Dividendenaristokraten auf dem Markt.

Ausschüttung: Es handelt sich um eine Aktie mit monatlicher Dividende. Seit 1994 hat der REIT seine Ausschüttung über 100 Mal erhöht. Die aktuelle Dividendenrendite beträgt rund 4,5%.

Wo kann man Aktien mit monatlicher Dividendenzahlung kaufen?

Nicht jeder Broker bietet Aktien mit monatlicher Dividende an, da diese oft von spezialisierten Unternehmen stammen. Größere Broker haben eher Aktien wie Gladstone Commercial oder Realty Income im Angebot, während kleinere Broker möglicherweise nicht alle Aktien mit monatlicher Dividende bieten.

Jeden Monat Dividende durch Aktien Kombination

Möglicherweise sagen Dir die zuvor genannten Aktien mit monatlicher Dividendenzahlung nicht zu, da Du generell nicht in Immobilien investieren willst oder Dir REITs eine zu geringe Rendite liefern.

Sofern dies der Fall ist, kannst Du selbst aktiv werden und Dir durch eine intelligente Kombination verschiedener Aktien Dein persönliches Portfolio an monatlichen Dividendenzahlern zusammenstellen.

Im Unterschied zu Deutschland gibt es in den USA zahlreiche Unternehmen, die vierteljährlich eine Dividende ausschütten. Da die Ausschüttungszeitpunkte der einzelnen Unternehmen variieren, kannst Du bereits durch das geschickte Kombinieren von drei Unternehmen jeden Monat eine Dividende kassieren.

Ein typisches Beispiel für diese Kombination wären die weltweit bekannten Konzerne Apple, Coca-Cola und McDonalds. Während Apple im Februar, Mai, August und November eine Dividende ausschüttet und die Ausschüttungstermine von Coca-Cola im Januar, April, Juli und Oktober liegen, nimmt McDonalds seine Zahlungen im März, Juni, September und Dezember vor.

Auch durch eine Kombination der Aktien von Cisco Systems (Januar, April, Juli, Oktober), Verizon (Februar, Mai, August, November) und Shell (März, Juni, September, Dezember) erhältst Du jeden Monat eine Dividende.

Bei einer Kombination mehrerer Aktiengesellschaften solltest Du darauf achten, um welche Art von Dividendenzahler es sich bei den Unternehmen handelt. In diesem Zusammenhang solltest Du Dein Augenmerk sowohl auf die Dividendenrendite als auch auf das Dividendenwachstum der letzten Jahre richten.

Monatliche Dividende mit Dividendenaristokraten

Die sogenannten „Dividendenaristokraten“ sind das Sinnbild zuverlässiger Dividendenzahler. Selbst in Zeiten fallender Börsenkurse zahlen sie sichere und vor allem steigende Dividenden. Ein Dividendenaristokrat ist als Unternehmen definiert, das seine Ausschüttungen über einen Zeitraum von mindestens 25 Jahren erhöht hat.

Derzeit gibt es rund 150 solch aristokratischer Dividendenzahler, davon stammen etwa 120 aus den USA. Zu den Dividendenaristokraten zählen eine Reihe namhafter Unternehmen wie Walmart, Procter & Gamble, Coca-Cola, PepsiCo, McDonalds, Linde, Caterpillar und IBM. Eine Liste aller Aristokraten unter den Dividendenzahlern findest Du auf zahlreichen Websites.

Die durchschnittliche Dividendenrendite aller Unternehmen in der Aristokraten-Liste liegt bei rund 2,6 Prozent. Im Schnitt haben die Dividendenaristokraten ihre Ausschüttungen in den letzten fünf Jahren um rund 6,5 Prozent erhöht.

Viele dieser Unternehmen zahlen ihre Dividenden quartalsweise und in unterschiedlichen Monaten. Deshalb ziehst Du am besten einen Dividendenkalender zu Rate, um zu erfahren, welcher Aristokrat zu welchem Zeitpunkt seine Dividenden ausschüttet.

Auf diese Weise kannst Du mehrere Dividendenaristokraten miteinander kombinieren und in den Genuss einer sicheren und noch dazu steigenden Dividende kommen.

Monatliche Dividende durch ETFs

Auch mit ETFs, also börsennotierten Indexfonds, kannst Du eine monatliche Dividende generieren. Dafür gibt es wie bei Aktien zwei Möglichkeiten: Entweder über einen ETF mit einer monatlichen Ausschüttung oder über eine Kombination von drei vierteljährlich ausschüttenden Fonds.

Erstere Option ist in der Praxis nicht einfach umzusetzen, da ETFs mit monatlichen Dividenden sehr rar gesät sind. Dabei handelt es sich um ein sehr spezialisiertes Anlageinstrument, das zu einer recht hohen Volatilität neigt.

Nicht erfahrene Anleger sollten sich mit den Besonderheiten dieses Fondstyps vertraut machen. Die Zusammenstellung von vierteljährlich ausschüttenden Fonds ist aufgrund des wesentlich größeren Angebots deutlich einfacher.

Wie mit allen ETFs genießt Du auch mit quartalsweise ausschüttenden Fonds eine breitere Risikostreuung als mit Einzelaktien. Für Anleger, die gleichzeitig ein geringeres Investitionsrisiko und höhere Dividendenzahlungen erzielen wollen, sind derartige Fonds ein ideales Anlageinstrument.

Monatliche Dividende mit besonders hoher Dividendenrendite

Eine Strategie zur Erzielung einer möglichst hohen monatlichen Dividende ist die Kombination von Aktien mit einer hohen Dividendenrendite. Wie zuvor dargestellt, reicht bereits die Kombination von drei quartalsweise ausschüttenden Aktien, um jeden Monat einen stetigen Geldfluss vereinnahmen zu können.

Idealerweise kombinierst Du dazu drei (oder mehr) Unternehmen, die eine hohe und gleichzeitig stabile Dividendenrendite aufweisen. Auf einigen Websites kannst Du Dir die durchschnittliche Dividendenrendite von Unternehmen über einen bestimmten Zeitraum in der Vergangenheit anzeigen lassen.

So gehörten beispielsweise der Genussmittelkonzern Altria, der IT-Konzern IBM und der Öl- und Gaskonzern Chevron in den letzten fünf Jahren zu denjenigen Unternehmen mit der höchsten Dividendenrendite. Während Altria auf einen Spitzenwert von 6,9 Prozent kam, waren es bei IBM 4,8 Prozent und bei Chevron 4,3 Prozent.

Auch bei Einzelaktien solltest Du nicht ausschließlich auf die Höhe der Dividendenrendite abstellen, sondern darüber hinaus die Kursperformance der jeweiligen Aktien im Auge haben. Viele Anleger „bezahlen“ hohe Dividendeneinnahmen mit einer relativ schwachen Performance ihrer Aktien.

FAQ – Häufig gestellte Fragen zu Aktien mit monatlicher Dividende